SCBX รายได้ดอกเบี้ยลด กดกำไรไตรมาสแรกวูบ 18.5% หายไปกว่า 2 พันล้านบาท
เอสซีบีเอกซ์รายงานกำไรไตรมาส 1/2569 อยู่ที่ 10,195 ล้านบาท ลดลง 18.5% จาก 12,502 ล้านบาท หรือหายไปกว่า 2 พันล้านบาท เหตุรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและกำไรลงทุนหดตัว แม้ค่าธรรมเนียมโตและคุมต้นทุนได้
บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCBX มีกำไรสุทธิในไตรมาส 1 ของปี 2569 จำนวน 10,195 ล้านบาท ลดลง 18.5% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อนหน้าที่มีกำไรสุทธิ 12,502 ล้านบาท จากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ลดลง ซึ่งเป็นผลจากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายและกำไรจากการลงทุนที่ลดลง
ทั้งนี้ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 26,781 ล้านบาท ลดลง 13.7% จากการปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายต่อเนื่อง ขณะที่ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ถูกบีบตัวลง แม้สินเชื่อรวมยังเติบโต 3.4% จากสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่และสินเชื่อที่อยู่อาศัย
ในทางกลับกัน รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการยังขยายตัวโดดเด่น โดยเพิ่มขึ้น 17.7% มาอยู่ที่ 11,962 ล้านบาท จากการเติบโตของธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง (Wealth) ธุรกิจสินเชื่อ และกิจกรรมในตลาดทุนและวาณิชธนกิจ
อย่างไรก็ดี รายได้จากการลงทุนและการค้าปรับลดลงอย่างมีนัยสำคัญถึง 66.5% เหลือ 568 ล้านบาท จากกำไรพอร์ตลงทุนที่ลดลง ซึ่งเป็นอีกหนึ่งปัจจัยสำคัญที่ฉุดผลประกอบการโดยรวม
ด้านการบริหารต้นทุน บริษัทสามารถควบคุมค่าใช้จ่ายได้ โดยค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอยู่ที่ 16,662 ล้านบาท ลดลง 2.3% ส่งผลให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้ (Cost to Income Ratio) อยู่ที่ 42.4%
ขณะเดียวกัน การตั้งสำรองลดลง 4.4% สะท้อนคุณภาพสินทรัพย์ที่ปรับดีขึ้น โดย Coverage ratio อยู่ในระดับสูงที่ 162.3% ขณะที่อัตราส่วนหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) อยู่ที่ 3.23% ลดลงจากไตรมาสก่อน
ฐานะเงินกองทุนยังแข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนเงินกองทุนรวมอยู่ที่ 18.0% สูงกว่าเกณฑ์ของ ธนาคารแห่งประเทศไทย
นายอาทิตย์ นันทวิทยา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน)ระบุว่า เศรษฐกิจไทยยังเผชิญแรงกดดันจากความผันผวนของเศรษฐกิจโลก โดยเฉพาะความขัดแย้งในตะวันออกกลางที่กระทบราคาพลังงาน ต้นทุนการนำเข้า และภาคการส่งออก ส่งผ่านมายังภาคครัวเรือนและธุรกิจอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้
ภายใต้บริบทดังกล่าว บริษัทให้ความสำคัญกับการดูแลลูกค้าอย่างใกล้ชิด ทั้งการประเมินความเสี่ยง การปรับโครงสร้างหนี้ และการสนับสนุนการฟื้นตัวของธุรกิจ ควบคู่กับการทบทวนพอร์ตสินเชื่อเพื่อรักษาสมดุลระหว่างการเติบโตและการบริหารความเสี่ยง
ในเชิงกลยุทธ์ระยะยาว เอสซีบีเอกซ์ยังเดินหน้าขยายธุรกิจดิจิทัล โดยจัดตั้ง “ธนาคาร แบงก์เอกซ์” ร่วมกับพันธมิตรระดับโลก เพื่อเพิ่มการเข้าถึงบริการทางการเงิน และยกระดับประสบการณ์ลูกค้าในยุคดิจิทัล ซึ่งถูกมองเป็นหนึ่งในเครื่องยนต์สำคัญในการขับเคลื่อนการเติบโตในอนาคต
