สร้างเสถียรภาพและศักยภาพการเติบโต: ทางเลือกการลงทุนผ่านกองทุนสกุลเงิน USD

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ความต้องการถือเงินสกุลดอลลาร์สหรัฐฯ (USD) ของคนไทยมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง จากทั้งปัจจัยด้านเศรษฐกิจโลกที่ผันผวนซึ่งส่งผลต่อค่าเงินบาท และความต้องการใช้เงินสกุล USD ที่มากขึ้นในชีวิตประจำวัน เช่น

ผู้ประกอบการที่มีรายได้หรือทำธุรกรรมเป็นสกุลเงิน USD และต้องการลงทุนด้วยสกุลเงินเดียวกัน ผู้ปกครองที่ต้องเตรียมค่าใช้จ่ายเพื่อส่งบุตรหลานไปศึกษาต่อต่างประเทศ ผู้ที่มีแผนท่องเที่ยวหรือเข้ารับการรักษาพยาบาลในต่างประเทศ

ตลอดจนผู้ที่ต้องการออมหรือวางแผนเป้าหมายทางการเงินระยะยาวเป็นสกุลเงิน USD เพื่อช่วยลดความไม่แน่นอนจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน 

เมื่อความต้องการใช้เงินสกุล USD เพิ่มขึ้น การบริหารจัดการเงินให้อยู่ในสกุลเงินที่ต้องการตั้งแต่ต้นจึงกลายเป็นเรื่องสำคัญ เนื่องจากทำให้การวางแผนการเงินระยะยาวมีความชัดเจนและลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนในอนาคต

ผู้ที่มีเป้าหมายทางการเงินเป็นสกุลเงิน USD จึงต้องการผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ทำให้สามารถวางแผนการเงินได้ตรงตามวัตถุประสงค์อย่างมั่นใจมากขึ้น  

ปัจจุบันหลายคนอาจคุ้นเคยกับการถือเงินสกุล USD ผ่านบัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ (Foreign Currency Deposit หรือ FCD) ซึ่งมีอัตราดอกเบี้ยสูง โดยเฉพาะในช่วงที่ผ่านมาเมื่ออัตราดอกเบี้ยในสหรัฐฯ อยู่ในระดับสูง ทำให้ผู้ฝากเงินได้รับผลตอบแทนจากดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 

วิธีการนี้แม้จะเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี แต่อาจยังไม่ตอบโจทย์สำหรับผู้ที่ต้องการให้เงินเติบโตในระยะยาว เพราะบัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ (FCD) ยังคงเป็น “การฝากเงิน” ไม่ใช่ “การลงทุน” ที่สามารถเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยในระยะยาว 

ผู้ลงทุนจึงควรมองหาทางเลือกเสริมที่สามารถให้ผลตอบแทนเหนือกว่าการฝากเงินเพียงอย่างเดียว และยังคงถือครองเงินในสกุล USD เพื่อลดความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนได้ตามต้องการ 

ด้วยเหตุนี้ การลงทุนในกองทุนที่มีสกุลเงินเป็น USD จึงเป็นหนึ่งในทางเลือกที่ตอบโจทย์สำหรับผู้ที่ต้องการทั้ง “ลงทุนเพื่อเพิ่มโอกาสเติบโตของเงินลงทุน” และ “ลดความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน” ไปพร้อมกัน  

โดยกองทุนที่มีสกุลเงิน USD ไม่ได้เป็นเพียงช่องทางเก็บเงินไว้ในรูปของดอลลาร์เท่านั้น แต่ยังเป็นการนำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ที่มีศักยภาพ เช่น ตราสารหนี้ทั่วโลก หุ้นต่างประเทศ ตลอดจนสินทรัพย์ทางเลือกอย่างทองคำ ทำให้ผู้ลงทุนได้รับทั้งประโยชน์จากสกุลเงิน USD ที่ต้องการและเพิ่มโอกาสในการได้ผลตอบแทนจากการลงทุน  

บลจ.ไทยพาณิชย์ มีกองทุนสกุล USD ที่ครอบคลุมหลากหลายสินทรัพย์ เพื่อให้นักลงทุนสามารถสร้างพอร์ตกองทุนสกุล USD ที่สอดคล้องกับเป้าหมายของนักลงทุน ไม่ว่าจะเป็น 

• กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นคุณภาพสูงอย่าง กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Short Term Yield USD หรือ SCBUSDYIELD ซึ่งเหมาะสำหรับการพักเงินและบริหารสภาพคล่อง พร้อมสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะสั้น
• กองทุนตราสารหนี้คุณภาพดีทั่วโลกอย่าง กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ อินคัม USD หรือ SCBUSDINC ที่มีความยืดหยุ่น พร้อมรักษาความผันผวนอยู่ในระดับต่ำ  

สำหรับกองทุนหุ้น มี 2 กองทุน ได้แก่ กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Asia Pacific Equity Absolute Return USD หรือ SCBUSDABSAP ที่มีกลยุทธ์ Market neutral ใช้ตราสารอนุพันธ์ทั้ง Long และ Short ในหุ้นขนาดใหญ่และเล็กของภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก รวมถึงออสเตรเลียและญี่ปุ่น เพื่อลดความผันผวนของพอร์ต

และ กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Semiconductor USD หรือ SCBUSDSEMI ที่มุ่งลงทุนในกลุ่ม Semiconductor เพื่อเพิ่มโอกาสเติบโตจากเมกะเทรนด์เทคโนโลยี ซึ่งเป็นหนึ่งในธีมเติบโตระดับโลก 

สำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มสัดส่วนสินทรัพย์ทางเลือก สามารถลงทุนใน กองทุนเปิดไทยพาณิชย์โกลด์ USD หรือ SCBUSDGOLD เพื่อช่วยเสริมเสถียรภาพและความมั่นคงของพอร์ตในระยะยาว ทางเลือกที่หลากหลายนี้ช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถจัดสัดส่วนสินทรัพย์ในสกุล USD ได้อย่างยืดหยุ่นตามระดับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของตนเอง

หน้า 16 หนังสือพิมพ์ฐานเศรษฐกิจ ฉบับที่ 4,179 วันที่ 1 - 4 มีนาคม พ.ศ. 2569