FSA ญี่ปุ่นจับตาแบงก์ใหญ่ลงทุนต่างแดน หวั่นวิกฤตโลกฉุดเสถียรภาพการเงิน

FSA ญี่ปุ่นเตรียมยกระดับกำกับธุรกิจต่างประเทศของธนาคารรายใหญ่ หลังเดินหน้าลงทุนและซื้อกิจการในต่างแดน หวั่นความผันผวนตลาดโลกหรือการขาดทุนครั้งใหญ่ส่งผลกระทบกลับมายังเสถียรภาพระบบการเงินญี่ปุ่น

ญี่ปุ่นผวาแบงก์ใหญ่รุกต่างแดน หวั่นขาดทุนลามกระทบระบบการเงิน

สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของญี่ปุ่น (FSA) เตรียมเพิ่มการติดตามและตรวจสอบการดำเนินงานในต่างประเทศของสถาบันการเงินรายใหญ่ หลังธนาคารขนาดใหญ่ของญี่ปุ่นขยายการลงทุนและทำธุรกิจในต่างประเทศเพิ่มขึ้น ท่ามกลางความกังวลว่า หากเกิดความเสียหายหรือขาดทุนรุนแรงจากธุรกิจต่างแดน อาจส่งผลกระทบต่อเสถียรภาพของระบบการเงินญี่ปุ่น รวมถึงบริการทางการเงินภายในประเทศ

แนวทางดังกล่าวปรากฏอยู่ในร่างนโยบายการบริหารงานด้านการเงินประจำปี ซึ่ง FSA เปิดเผยเมื่อวันที่ 5 กันยายน 2569 โดยมุ่งยกระดับการติดตามความเสี่ยงจากธุรกิจในต่างประเทศของกลุ่มสถาบันการเงินขนาดใหญ่ของญี่ปุ่น

ขยายธุรกิจต่างแดน เพิ่มโจทย์กำกับความเสี่ยง

แหล่งข่าวระบุว่า การขยายธุรกิจในต่างประเทศของธนาคารญี่ปุ่นทำให้ FSA เผชิญความท้าทายในการติดตามภาพรวมการดำเนินงานของกลุ่มสถาบันการเงินมากขึ้น เนื่องจากกิจกรรมทางธุรกิจมีความซับซ้อนและเชื่อมโยงกับตลาดการเงินหลายประเทศ

FSA จึงเตรียมเพิ่มการตรวจสอบความเสี่ยงที่เกิดจากการดำเนินงานในต่างประเทศ โดยจะวิเคราะห์ว่าธุรกิจเหล่านี้อาจส่งผลต่อการบริหารจัดการของกลุ่มสถาบันการเงินอย่างไร หากเกิดสถานการณ์ที่ไม่คาดคิดหรือความผันผวนรุนแรงในตลาดโลก

หนึ่งในประเด็นที่ FSA ให้ความสำคัญ คือ การประเมินผลกระทบภายใต้สถานการณ์จำลองที่ตลาดการเงินทั่วโลกเผชิญความปั่นป่วนอย่างหนัก เช่น วิกฤตการเงินโลกปี 2551 รวมถึงกรณีที่เศรษฐกิจโลกหรือเศรษฐกิจของประเทศที่ธนาคารเข้าไปลงทุนเกิดการชะลอตัวลงอย่างรวดเร็ว

ตรวจธรรมาภิบาล-บริหารความเสี่ยงให้สอดคล้องธุรกิจ

นอกจากการประเมินความเสี่ยงจากภายนอกประเทศแล้ว FSA ยังเตรียมตรวจสอบระบบธรรมาภิบาลและการบริหารความเสี่ยงของสถาบันการเงินว่า มีความเหมาะสมและสอดคล้องกับกลยุทธ์การขยายธุรกิจในต่างประเทศหรือไม่

การกำกับดูแลจะดำเนินการควบคู่กับการประสานงานระหว่าง FSA ธนาคารกลางญี่ปุ่น (BOJ) และหน่วยงานกำกับดูแลของประเทศต่าง ๆ เพื่อให้สามารถติดตามความเสี่ยงของกลุ่มธนาคารญี่ปุ่นที่มีการดำเนินงานข้ามพรมแดนได้อย่างครอบคลุมมากขึ้น

แบงก์ญี่ปุ่นเดินหน้าซื้อกิจการต่างประเทศ

ที่ผ่านมา ธนาคารขนาดใหญ่ของญี่ปุ่นมีความเคลื่อนไหวด้านการควบรวมกิจการและการเข้าซื้อกิจการในต่างประเทศเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง เพื่อขยายฐานธุรกิจและสร้างการเติบโตในตลาดต่างประเทศ

หนึ่งในดีลสำคัญเกิดขึ้นเมื่อเดือนเมษายนที่ผ่านมา เมื่อ Mitsubishi UFJ Financial Group Inc. (MUFG) เข้าลงทุนประมาณ 6.8 แสนล้านเยน หรือราว 4.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ในบริษัทสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคารรายใหญ่ของอินเดีย

การขยายการลงทุนในลักษณะดังกล่าวทำให้หน่วยงานกำกับดูแลญี่ปุ่นจำเป็นต้องประเมินความเสี่ยงในระดับกลุ่มมากขึ้น โดยเฉพาะความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดต่างประเทศและผลกระทบที่อาจส่งผ่านกลับมายังธุรกิจธนาคารในประเทศ