ธปท.งัดกฎเหล็กคุม "เงินไหลเข้า-ทองคำ" บังคับโชว์ที่มาโอนเกิน 2 แสนดอลลาร์
ธปท. ออกเกณฑ์ใหม่ คุม "เงินไหลเข้า-ทองคำ" บังคับโชว์ที่มาเงินโอนเกิน 2 แสนดอลลาร์ สกัดเงินไหลเข้าผิดปกติ เพิ่มความเข้มงวดดูแลเสถียรภาพค่าเงินบาท
KEY
POINTS
- ธปท. ออกเกณฑ์ใหม่ให้ธนาคารพาณิชย์ต้องเรียกดูเอกสารหลักฐานแสดงที่มาของเงินโอนจากต่างประเทศ ที่มีมูลค่าตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป
- ธุรกรรมเงินตราต่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับค่าทองคำ จะต้องมีการเรียกดูเอกสารหลักฐานทุกรายการโดยไม่จำกัดจำนวนเงิน
- มาตรการดังกล่าวมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มความเข้มงวดในการกำกับดูแลเงินทุนไหลเข้า ลดความเสี่ยง และช่วยรักษาเสถียรภาพของอัตราแลกเปลี่ยน
รายงานข่าวจากธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท.ได้เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อ (ร่าง) ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน (ฉบับที่ 38) จัดทำขึ้นเพื่อปรับปรุงหลักเกณฑ์การเรียกเอกสารหลักฐานประกอบการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศขาเข้าประเทศและธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับค่าทองคำ
ทั้งนี้เพื่อเพิ่มความเข้มงวดในการกำกับดูแลธุรกรรมเงินตราต่างประเทศให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ที่แจ้งและเอื้อต่อการดูแลเสถียรภาพอัตราแลกเปลี่ยน โดยร่างประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน (ฉบับที่ 38) สรุปสาระสำคัญ ดังนี้
1. กำหนดให้ธนาคารพาณิชย์เรียกเอกสารหลักฐานประกอบการขายหรือฝากเงินตราต่างประเทศที่โอนมาจากต่างประเทศที่มีมูลค่าตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์ สรอ. ยกเว้นกรณีที่ธนาคารพาณิชย์รู้จักลูกค้าดีพอ
2. การทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศเกี่ยวข้องกับค่าทองคำ ให้ธนาคารพาณิชย์เรียกเอกสารหลักฐานเป็นรายธุรกรรมในทุกจำนวนเงิน
ธปท. ระบุข้อมูลว่า การปรับปรุงหลักเกณฑ์ตามแนวทางข้างต้นอาจส่งผลกระทบอย่างจำกัดต่อผู้ที่ทำธุรกรรมมูลค่าไม่สูง หรือภาคธุรกิจที่ผ่านกระบวนการรู้จักลูกค้าของธนาคารพาณิชย์และทำธุรกรรมตามปกติ เนื่องจากยังจะได้รับการยกเว้นให้ไม่ต้องแสดงเอกสารหลักฐาน สำหรับผู้ที่ทำธุรกรรมมูลค่าสูงหรือภาคธุรกิจที่ไม่ได้ผ่านกระบวนการรู้จักลูกค้าของธนาคารพาณิชย์ หรือเป็นธุรกรรมที่อยู่ในกลุ่มที่ต้องแสดงเอกสารหลักฐาน
ทั้งนี้เนื่องจากอาจมีแหล่งที่มาไม่ชัดเจน อาจมีภาระเพิ่มขึ้นในด้านการจัดเตรียมเอกสารหลักฐานประกอบการทำธุรกรรม ซึ่งหากเป็นธุรกรรมปกติจะมีเอกสารหลักฐานประกอบที่สามารถแสดงได้ ขณะที่ธนาคารพาณิชย์จะมีภาระในการตรวจสอบเอกสารหลักฐานเพิ่มขึ้นในกรณีดังกล่าว
อย่างไรก็ดี การปรับปรุงหลักเกณฑ์ตามแนวทางข้างต้นจะช่วยเพิ่มความโปร่งใสของการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศที่มีมูลค่าสูง ลดความเสี่ยงจากการนำเงินเข้าประเทศที่ผิดจากแหล่งที่มาที่แจ้งไว้หรือเป็นแหล่งที่ไม่พึงประสงค์ รวมถึงเป็นประโยชน์ต่อการดูแลเสถียรภาพอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งช่วยสนับสนุนการเติบโตของเศรษฐกิจและเสถียรภาพทางเศรษฐกิจโดยรวม