Play
ปิ๊ง‘ทาร์เก็ตเดตฟันด์’เข้ากบช. รัฐแก้ปัญหาลงทุนกระจุก-เงินไม่พอใช้หลังเกษียณ
วงการกองทุนเผยสศค.เล็งนำรูปแบบ“กองทุนสมดุลตามอายุ” เป็น 1 ทางเลือกกองทุนกบช. ตอบโจทย์ลงทุนรับเกษียณ โชว์ผลงานกองทุนสำรองเลี้ยงชีพซีไอเอ็มบี จัดพอร์ตตามอายุสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยปีละ 7%
นายวิน พรหมแพทย์ ประธานเจ้าหน้าที่สายการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล จำกัดเปิดเผยว่า สำนักงานเศรษฐกิจการคลัง (สศค.) อาจนำรูปแบบการลงทุนแบบสมดุลตามอายุ (Target Date Fund) เข้าเป็น 1 ในทางเลือกของแผนหลักการลงทุนของสมาชิกกองทุนบำเหน็จบำนาญแห่งชาติ (กบช.) ซึ่งเป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพภาคบังคับ ที่จะเริ่มบังคับใช้ในปี 2561 น่าจะส่งผลดีต่อคนไทยทำให้มีทางเลือกในการออมไว้รองรับการเกษียณแก้ปัญหาให้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่เลือกนโยบายลงทุนไม่ถูกเลือกไม่เหมาะสม ทำให้ผลตอบแทนไม่เพียงพอ
[caption id="attachment_177434" align="aligncenter" width="503"]
นายวิน พรหมแพทย์, CFA ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล จำกัด[/caption]
“ปัจจุบันสมาชิกส่วนใหญ่ออมอยู่ในสินทรัพย์เสี่ยงตํ่าผลตอบแทนจึงน้อยเห็นได้จากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพภาคสมัครใจสมาชิก 3 ล้านคน ส่วนใหญ่ 90% ลงทุนในตราสารหนี้ ทำให้เงินออมเติบโตช้าปีละ 2% แม้กระทั่งการลงทุนที่ได้รับความนิยมตราสารหนี้ 80%และหุ้น 20% ได้ผลตอบแทน 3.5-4% ต่อปี แต่หากลงทุนแบบทาร์เก็ต เดตตั้งแต่เริ่มต้นทำงาน จนถึงเกษียณ 60 ปี จะได้ผลตอบแทนเฉลี่ย 7% ต่อปี สูงกว่า 2 เท่า” นายวิน กล่าว
นางปาจรีย์ บุณยัษฐิติ รองกรรมการผู้จัดการ บลจ.ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิลฯ กล่าวว่า แผนการลงทุนของกบช.คงจะจำกัดมากขึ้นไม่ได้เปิดให้สมาชิกลงทุนได้เหมือนกองทุนสำรองเลี้ยงชีพทั่วไป เนื่องจากทางการกังวลว่าสมาชิกจะลงทุนแต่ในสินทรัพย์เสี่ยงตํ่าเหมือนปัจจุบันมีเงินลงทุนในหุ้นเพียง 15% ทำให้ผลตอบแทนน้อย เงินออมหลังเกษียณจึงไม่เพียงพอทางการจึงพยายามแก้ปัญหาจุดนี้
ปัจจุบันทาร์เก็ตเดตฟันด์ ประสบความสำเร็จมากในต่างประเทศ โดยเฉพาะสหรัฐซึ่งรัฐบาลบังคับเป็นทางเลือกหลักในการออมใช้หลังเกษียณซึ่งบริษัทพรินซิเพิลผู้ถือหุ้นของบริษัทก็เป็นหนึ่งในผู้นำลงทุนรูปแบบนี้ในสหรัฐ บริษัทฯ จึงนำทาร์เก็ต เดต ฟันด์ มานำเสนอและเป็นบลจ.ไทยรายเดียวที่มี นอกเหนือจากกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.)โดยตั้งแต่บริษัทฯ เปิดให้เป็นหนึ่งทางเลือกของสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพในช่วง 2 ปีครึ่ง เติบโตถึง 15 เท่า จากต้นปี 2558 มูลค่าสินทรัพย์กองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบสมดุลตามอายุ อยู่ที่ 239.19 ล้านบาท เพิ่มขึ้นเป็น 2,984.40 ล้านบาท ณ สิ้นเดือนมิถุนายน 2560
[caption id="attachment_188126" align="aligncenter" width="476"]
ปิ๊ง‘ทาร์เก็ตเดตฟันด์’เข้ากบช. รัฐแก้ปัญหาลงทุนกระจุก-เงินไม่พอใช้หลังเกษียณ[/caption]
สำหรับทาร์เก็ต เดต ฟันด์ของบริษัท แบ่งเป็น 6 กองทุน ให้เลือกตามอายุเกษียณ แบ่งเป็น TD_60 แผนการลงทุนสมดุลตามอายุปีค.ศ.2051-2060หรือเกษียณปีพ.ศ.2594-2603 แผน TD_50 เกษียณปี พ.ศ.2584-2593 แผน TD_40 แผน TD_30 แผน TD_20 และ TD_P สำหรับคนเกษียณแล้วแต่ยังลงทุนต่อ
“ทาร์เก็ตเดต จะจัดพอร์ตบนกรอบGlidePath เหมาะกับความเสี่ยงของสินทรัพย์ในแต่ละช่วงอายุหากอายุน้อยลงทุนหุ้นได้มากและค่อยๆ ลดสัดส่วนหุ้นเมื่ออายุมากขึ้น โดยพอร์ตลงทุนตอนอายุน้อยเน้นหุ้น 50% ตราสารหนี้ 30%กองทุนอสังหาริมทรัพย์และทองคำ หากใกล้เกษียณหุ้นจะเหลือ15% ตราสารหนี้ 80% ที่เหลือกองทุนอสังหาริมทรัพย์และทองคำ โดยผู้จัดการกองทุนจะปรับพอร์ตล็อกกำไร เพื่อควบคุมความเสี่ยง”นายวิน กล่าว
นอกจากนี้บริษัทฯนำบริการ PVD Analytical& Retirement Readiness Report เข้ามาใช้รายแรกในไทยเพื่อให้บริการลูกค้าใช้เป็นเครื่องมือตรวจเช็กและประเมินสุขภาพการออมเงินของพนักงานในองค์กร พร้อมให้คำแนะนำเพื่อให้สมาชิกกองทุนเกษียณสุขในฐานะเป็น Retirement Solution Provider
จากหนังสือพิมพ์ฐานเศรษฐกิจ ปีที่ 37 ฉบับที่ 3,284 วันที่ 3 -5 สิงหาคม พ.ศ. 2560
นายวิน พรหมแพทย์ ประธานเจ้าหน้าที่สายการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล จำกัดเปิดเผยว่า สำนักงานเศรษฐกิจการคลัง (สศค.) อาจนำรูปแบบการลงทุนแบบสมดุลตามอายุ (Target Date Fund) เข้าเป็น 1 ในทางเลือกของแผนหลักการลงทุนของสมาชิกกองทุนบำเหน็จบำนาญแห่งชาติ (กบช.) ซึ่งเป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพภาคบังคับ ที่จะเริ่มบังคับใช้ในปี 2561 น่าจะส่งผลดีต่อคนไทยทำให้มีทางเลือกในการออมไว้รองรับการเกษียณแก้ปัญหาให้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่เลือกนโยบายลงทุนไม่ถูกเลือกไม่เหมาะสม ทำให้ผลตอบแทนไม่เพียงพอ
[caption id="attachment_177434" align="aligncenter" width="503"]
“ปัจจุบันสมาชิกส่วนใหญ่ออมอยู่ในสินทรัพย์เสี่ยงตํ่าผลตอบแทนจึงน้อยเห็นได้จากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพภาคสมัครใจสมาชิก 3 ล้านคน ส่วนใหญ่ 90% ลงทุนในตราสารหนี้ ทำให้เงินออมเติบโตช้าปีละ 2% แม้กระทั่งการลงทุนที่ได้รับความนิยมตราสารหนี้ 80%และหุ้น 20% ได้ผลตอบแทน 3.5-4% ต่อปี แต่หากลงทุนแบบทาร์เก็ต เดตตั้งแต่เริ่มต้นทำงาน จนถึงเกษียณ 60 ปี จะได้ผลตอบแทนเฉลี่ย 7% ต่อปี สูงกว่า 2 เท่า” นายวิน กล่าว
นางปาจรีย์ บุณยัษฐิติ รองกรรมการผู้จัดการ บลจ.ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิลฯ กล่าวว่า แผนการลงทุนของกบช.คงจะจำกัดมากขึ้นไม่ได้เปิดให้สมาชิกลงทุนได้เหมือนกองทุนสำรองเลี้ยงชีพทั่วไป เนื่องจากทางการกังวลว่าสมาชิกจะลงทุนแต่ในสินทรัพย์เสี่ยงตํ่าเหมือนปัจจุบันมีเงินลงทุนในหุ้นเพียง 15% ทำให้ผลตอบแทนน้อย เงินออมหลังเกษียณจึงไม่เพียงพอทางการจึงพยายามแก้ปัญหาจุดนี้
ปัจจุบันทาร์เก็ตเดตฟันด์ ประสบความสำเร็จมากในต่างประเทศ โดยเฉพาะสหรัฐซึ่งรัฐบาลบังคับเป็นทางเลือกหลักในการออมใช้หลังเกษียณซึ่งบริษัทพรินซิเพิลผู้ถือหุ้นของบริษัทก็เป็นหนึ่งในผู้นำลงทุนรูปแบบนี้ในสหรัฐ บริษัทฯ จึงนำทาร์เก็ต เดต ฟันด์ มานำเสนอและเป็นบลจ.ไทยรายเดียวที่มี นอกเหนือจากกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.)โดยตั้งแต่บริษัทฯ เปิดให้เป็นหนึ่งทางเลือกของสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพในช่วง 2 ปีครึ่ง เติบโตถึง 15 เท่า จากต้นปี 2558 มูลค่าสินทรัพย์กองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบสมดุลตามอายุ อยู่ที่ 239.19 ล้านบาท เพิ่มขึ้นเป็น 2,984.40 ล้านบาท ณ สิ้นเดือนมิถุนายน 2560
[caption id="attachment_188126" align="aligncenter" width="476"]
สำหรับทาร์เก็ต เดต ฟันด์ของบริษัท แบ่งเป็น 6 กองทุน ให้เลือกตามอายุเกษียณ แบ่งเป็น TD_60 แผนการลงทุนสมดุลตามอายุปีค.ศ.2051-2060หรือเกษียณปีพ.ศ.2594-2603 แผน TD_50 เกษียณปี พ.ศ.2584-2593 แผน TD_40 แผน TD_30 แผน TD_20 และ TD_P สำหรับคนเกษียณแล้วแต่ยังลงทุนต่อ
“ทาร์เก็ตเดต จะจัดพอร์ตบนกรอบGlidePath เหมาะกับความเสี่ยงของสินทรัพย์ในแต่ละช่วงอายุหากอายุน้อยลงทุนหุ้นได้มากและค่อยๆ ลดสัดส่วนหุ้นเมื่ออายุมากขึ้น โดยพอร์ตลงทุนตอนอายุน้อยเน้นหุ้น 50% ตราสารหนี้ 30%กองทุนอสังหาริมทรัพย์และทองคำ หากใกล้เกษียณหุ้นจะเหลือ15% ตราสารหนี้ 80% ที่เหลือกองทุนอสังหาริมทรัพย์และทองคำ โดยผู้จัดการกองทุนจะปรับพอร์ตล็อกกำไร เพื่อควบคุมความเสี่ยง”นายวิน กล่าว
นอกจากนี้บริษัทฯนำบริการ PVD Analytical& Retirement Readiness Report เข้ามาใช้รายแรกในไทยเพื่อให้บริการลูกค้าใช้เป็นเครื่องมือตรวจเช็กและประเมินสุขภาพการออมเงินของพนักงานในองค์กร พร้อมให้คำแนะนำเพื่อให้สมาชิกกองทุนเกษียณสุขในฐานะเป็น Retirement Solution Provider
จากหนังสือพิมพ์ฐานเศรษฐกิจ ปีที่ 37 ฉบับที่ 3,284 วันที่ 3 -5 สิงหาคม พ.ศ. 2560