เริ่ม 31 ก.ค.นี้ คลังเปิดขายบอนด์ 'ออมพลัส' ทุกเดือน ล็อตแรก 4 พันล้าน ชูดอกสูง

นายเอกนิติ นิติทัณฑ์ประภาศ รองนายกรัฐมนตรีและรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง เปิดเผยว่า ปัจจุบันสถานการณ์การออมของคนไทยยังเป็นเรื่องน่ากังวล เนื่องจากประชาชนจำนวนมากมีเงินออมไม่เพียงพอรองรับค่าใช้จ่ายจำเป็นในกรณีฉุกเฉินเกิน 6 เดือน ขณะที่สัดส่วนหนี้ครัวเรือนของไทยยังอยู่ในระดับสูงถึง 86% ของผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (GDP)

จากสถานการณ์ดังกล่าว กระทรวงการคลังจึงได้พัฒนาพันธบัตรออมทรัพย์ “ออมพลัส” ขึ้นมา เพื่อเป็นอีกหนึ่งเครื่องมือในการส่งเสริมการออมอย่างเป็นระบบ และสร้างความมั่นคงทางการเงินให้กับประชาชนในระยะยาว

สำหรับ “ออมพลัส” ถูกออกแบบภายใต้แนวคิด “4 Plus” เพื่อยกระดับประสบการณ์การลงทุนและการออมของประชาชน ประกอบด้วย

1. Plus ทุกเดือน เปิดจำหน่ายเป็นประจำทุกเดือน เพื่อสร้างพฤติกรรมการออมอย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอ
2. Plus ผลตอบแทน มอบอัตราดอกเบี้ยที่จูงใจกว่าการฝากเงินทั่วไป ช่วยเพิ่มแรงจูงใจในการออมระยะยาว
3. Plus ตลาดรอง พัฒนากลไกการซื้อขายในตลาดรองให้มีประสิทธิภาพ สะท้อนราคาที่เป็นธรรม โปร่งใส และตรวจสอบได้
4. Plus ช่องทางจำหน่าย เพิ่มความสะดวกในการเข้าถึงการลงทุนผ่านระบบดิจิทัล ทำให้ประชาชนสามารถลงทุนได้ง่ายขึ้นทุกที่ทุกเวลา

นายเอกนิติ กล่าวว่า รูปแบบใหม่ของพันธบัตรออมทรัพย์ดังกล่าวจะช่วยให้ประชาชนสามารถวางแผนการออมได้ต่อเนื่องมากขึ้น จากเดิมที่ภาครัฐเปิดขายเป็นครั้งคราว โดยเฉพาะกลุ่มมนุษย์เงินเดือนที่ต้องการทยอยสะสมเงินออมในระยะยาว

เปิด 2 ช่องทาง ออม “บอนด์ออมพลัส”

ด้านนางจินดารัตน์ วิริยะทวีกุล ผู้อำนวยการสำนักงานบริหารหนี้สาธารณะ (สบน.) กล่าวว่า การเปิดตัว “ออมพลัส” ครั้งนี้ ถือเป็นการยกระดับการจำหน่ายพันธบัตรออมทรัพย์สู่ระบบดิจิทัลเต็มรูปแบบ โดย สบน. ได้รับความร่วมมือจากธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) และบริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) จำกัด (TSD) ในการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานรองรับการลงทุน

การจำหน่ายจะดำเนินการผ่าน 2 ช่องทางหลัก ได้แก่ “วอลเล็ต สบม.” บนแอปพลิเคชันเป๋าตัง และ “Bond Connect” ซึ่งเป็นช่องทางใหม่ที่เชื่อมต่อกับธนาคารพาณิชย์ บริษัทหลักทรัพย์ และแอปพลิเคชัน Streaming

สำหรับช่องทางวอลเล็ต สบม. จะยังคงใช้ระบบการจัดสรรแบบ First-come First-served หรือ “ใครมาก่อนได้ก่อน” ผู้ลงทุนสามารถทราบผลการจัดสรรได้ทันที โดยกำหนดวงเงินลงทุนขั้นต่ำ 100 บาทต่อหน่วย และลงทุนได้สูงสุดไม่เกิน 50 ล้านบาทต่อราย

ขณะที่ช่องทาง Bond Connect จะใช้ระบบการจัดสรรแบบ Small Lot First ซึ่งเป็นแนวทางใหม่ในการกระจายพันธบัตรให้กับผู้ลงทุนรายย่อยอย่างทั่วถึง โดยระบบจะทยอยจัดสรรให้ผู้ลงทุนรายละ 1,000 บาทต่อรอบ จนครบวงเงินที่เสนอขาย ก่อนจะพิจารณาจัดสรรเพิ่มเติมตามลำดับ

“แนวทางดังกล่าวมีเป้าหมายเพื่อแก้ปัญหาการกระจุกตัวของการจัดสรร และเพิ่มโอกาสให้ประชาชนรายย่อยสามารถเข้าถึงการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลได้มากขึ้น โดยกำหนดวงเงินลงทุนขั้นต่ำ 1,000 บาท และไม่จำกัดวงเงินลงทุนสูงสุด”

ล็อตแรก 4 พันล้าน เริ่ม 31 ก.ค.นี้ ตั้งแต่เวลา 08.30 น.

นางจินดารัตน์ กล่าวว่า ในระยะแรกของโครงการช่วงปีงบประมาณ 2569 สบน. วางแผนเปิดจำหน่ายพันธบัตรออมทรัพย์ “ออมพลัส” เดือนละประมาณ 4,000 ล้านบาท ในช่วงเดือนสิงหาคม-กันยายน 2569

วงเงินดังกล่าวจะแบ่งจำหน่ายผ่านทั้ง 2 ช่องทาง ช่องทางละ 2,000 ล้านบาท โดยมีพันธบัตรให้เลือก 2 รุ่นอายุ ได้แก่ อายุ 3 ปี และอายุ 10 ปี เพื่อรองรับความต้องการของผู้ลงทุนที่มีเป้าหมายทางการเงินแตกต่างกัน

• ช่องทางวอลเล็ต สบม. จะเปิดจำหน่ายตั้งแต่เวลา 8.30 น. ในวันที่ 31 กรกฎาคม 2569
• ช่องทาง Bond Connect จะเปิดจำหน่ายตั้งแต่เวลา 8.30 น. ในวันที่ 3 สิงหาคม 2569

สำหรับผู้ลงทุนที่มีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์อยู่แล้ว สามารถเข้าซื้อพันธบัตรผ่านระบบ Bond Connect ได้ทันที โดยไม่ต้องเปิดบัญชีใหม่ และยังสามารถนำพันธบัตรที่ถือครองไปใช้เป็นหลักประกันในการซื้อขายหลักทรัพย์ได้อีกด้วย

ประกาศผลตอบแทน 15 ก.ค.นี้ ชูสูงกว่าตลาด ที่อยู่ 1.97%

ในส่วนของอัตราผลตอบแทน สบน. เตรียมประกาศอย่างเป็นทางการในช่วงวันที่ 15-16 กรกฎาคม 2569 โดยจะกำหนดอัตราดอกเบี้ยให้สอดคล้องกับภาวะตลาดในช่วงเวลานั้นมากที่สุด

อย่างไรก็ตาม สบน. ยืนยันว่า อัตราผลตอบแทนของ “ออมพลัส” จะสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงในตลาดและสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝากทั่วไป รวมทั้งจะมีมาตรการชดเชยด้านภาษีเพื่อเพิ่มความน่าสนใจให้กับนักลงทุนรายย่อย

ปัจจุบันอัตราผลตอบแทนอ้างอิงของพันธบัตรรัฐบาลในตลาดรองสำหรับรุ่นอายุ 3 ปี อยู่ที่ 1.24% ต่อปี ขณะที่รุ่นอายุ 10 ปี อยู่ที่ 1.97% ต่อปี

ปรับแผนบริหารต้นทุนเงินกู้รัฐบาล

นางจินดารัตน์ กล่าวเพิ่มเติมว่า การเปลี่ยนรูปแบบการออกพันธบัตรจากเดิมที่เปิดขายเป็นครั้งคราว มาเป็นการจำหน่ายทุกเดือน ถือเป็นส่วนหนึ่งของยุทธศาสตร์การบริหารหนี้สาธารณะและการกระจายฐานผู้ลงทุนของภาครัฐ จากเดิมที่เน้นกลุ่มสถาบันการเงินเป็นหลัก สู่การเปิดโอกาสให้ประชาชนทั่วไปเข้ามามีส่วนร่วมมากขึ้น

นอกจากจะช่วยให้รัฐบาลสามารถบริหารต้นทุนการกู้ยืมได้อย่างมีประสิทธิภาพแล้ว ยังเป็นเครื่องมือสำคัญในการส่งเสริมการออมของประเทศ และช่วยให้ประชาชนสามารถวางแผนทางการเงินได้อย่างเป็นระบบมากขึ้นในระยะยาว

สำหรับผู้ที่สนใจลงทุนผ่านช่องทาง Bond Connect จะต้องมีบัญชีกับบริษัทหลักทรัพย์ที่เข้าร่วมโครงการ โดยรัฐบาลจะเป็นผู้รับภาระค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องทั้งหมด เพื่อไม่ให้เป็นต้นทุนเพิ่มเติมของผู้ลงทุน และสนับสนุนให้ประชาชนเข้าถึงการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลได้อย่างสะดวกและทั่วถึงมากยิ่งขึ้น