เจ็ดพฤติกรรมสู่ความพ่ายแพ้ในการลงทุน ปัญหาหลักของนักลงทุนมือใหม่

05 ก.พ. 2568 | 03:02 น.
อัปเดตล่าสุด :05 ก.พ. 2568 | 03:12 น.

เจ็ดพฤติกรรมสู่ความพ่ายแพ้ในการลงทุน ปัญหาหลักของนักลงทุนมือใหม่ คอลัมน์ SUPER TRADER โดย ปริญญา นิรนาทล้ำพงศ์ Super Trader

KEY

POINTS

  • ตลาดทุนเป็นกระจกสะท้อนพฤติกรรมของเราอย่างชัดเจนที่สุด การเอาชนะตลาดไม่ได้หมายถึงการเอาชนะคนอื่น แต่หมายถึงการเอาชนะตัวเอง
  • นักลงทุนระดับตำนานต่างยืนยันเสมอว่า “ความสำเร็จในตลาดต้องใช้เวลา ความอดทน และการเรียนรู้ ไม่มีทางลัดสู่ความรวยเร็ว”

เจ็ดพฤติกรรมสู่ความพ่ายแพ้ในการลงทุน ปัญหาหลักของนักลงทุนมือใหม่ คอลัมน์ SUPER TRADER โดย ปริญญา นิรนาทล้ำพงศ์ Super Trader

 

จากประสบการณ์การสอนนักเรียนกว่า 500 คน ผมพบว่านักลงทุนมือใหม่มักมีปัญหาคล้ายๆ กัน โดยเฉพาะพฤติกรรมบางอย่างที่นำไปสู่ความพ่ายแพ้ในการลงทุน ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนระยะยาวหรือเทรดเดอร์ระยะสั้น หากไม่เข้าใจและควบคุมพฤติกรรมเหล่านี้ ก็อาจทำให้พอร์ตการลงทุนของคุณเสียหายได้ วันนี้ผมจะมาสรุปเจ็ดพฤติกรรมที่มักทำให้นักลงทุนล้มเหลว พร้อมแนวทางแก้ไขเพื่อให้คุณสามารถเติบโตและอยู่รอดในตลาดได้อย่างยั่งยืน

1. รีบรู้ - อยากเก่งเร็วเกินไป
นักลงทุนมือใหม่หลายคนพยายามศึกษาและทำความเข้าใจทุกอย่างในระยะเวลาอันสั้น พวกเขาอาจอ่านหนังสือ ฟังพอดแคสต์ หรือเรียนคอร์สออนไลน์มากมาย หวังว่าจะเก่งขึ้นภายในไม่กี่เดือน แต่ความจริงแล้ว ตลาดการเงินเป็นเรื่องของเวลาและประสบการณ์ การเรียนรู้แบบท่องจำหรือเร่งรีบโดยไม่ลงมือปฏิบัติจริงอาจทำให้คุณเข้าใจเพียงผิวเผินและตัดสินใจผิดพลาดเมื่ออยู่ในสถานการณ์จริง

แนวทางแก้ไข : จงให้เวลากับการเรียนรู้ ฝึกฝนกับตลาดจริง ลงมือเทรดด้วยเงินจำลองก่อน แล้วค่อยเพิ่มเงินลงทุนเมื่อมีความมั่นใจมากขึ้น อย่าใจร้อนเพราะตลาดไม่มีวันปิด คุณสามารถเรียนรู้ได้ตลอดชีวิต

ปริญญา นิรนาทล้ำพงศ์ Super Trader

 

2. รีบรวย - หวังรวยเร็วเกินไป
บางคนเข้าตลาดด้วยความหวังสูง ตั้งเป้าว่าจะเพิ่มพอร์ต 100-200% ภายในปีแรก แม้จะมีบางคนที่ทำได้ แต่นั่นมักเป็นข้อยกเว้นมากกว่ากฎ ส่วนใหญ่มักพบว่าหลังจากได้กำไรมาเร็ว ก็คืนให้ตลาดอย่างรวดเร็วเช่นกัน หรือบางคนถึงขั้นขาดทุนหนักจนหมดตัว

แนวทางแก้ไข : เปลี่ยนมุมมองจาก "รวยเร็ว" เป็น "รวยยั่งยืน" การลงทุนที่ดีต้องเน้นความต่อเนื่องและการเติบโตในระยะยาว ไม่ใช่การหวังพึ่งโชคหรือการเสี่ยงแบบสุดโต่ง


3. ไม่เข้าใจตลาด - คิดว่าตลาดต้องเป็นไปตามที่เราคิด
หลายคนเข้าตลาดมาด้วยอีโก้ คิดว่าตัวเองวิเคราะห์ได้แม่นยำ ตลาดต้องเคลื่อนตัวตามที่คิดไว้ แต่ในความเป็นจริง ตลาดไม่มีวันเดินตามความต้องการของใครทั้งสิ้น การเคลื่อนไหวของราคาขึ้นอยู่กับแรงซื้อขายของผู้เล่นรายใหญ่ ข่าวสาร และปัจจัยอื่นๆ อีกมากมาย

แนวทางแก้ไข : อย่าพยายาม "ควบคุม" ตลาด จงเรียนรู้ที่จะปรับตัวให้เข้ากับมัน ใช้เครื่องมือช่วยวิเคราะห์ ฝึกอ่านแนวโน้ม และวางแผนการเทรดล่วงหน้าโดยยอมรับความไม่แน่นอนเสมอ
 


 

4. ไม่เข้าใจตัวเอง - ไม่รู้เป้าหมายและความเสี่ยงที่รับได้
นักลงทุนบางคนไม่เคยถามตัวเองว่า "เราลงทุนไปเพื่ออะไร?" หรือ "เราสามารถรับความเสี่ยงได้มากแค่ไหน?" บางคนใช้เงินกู้มาเทรด บางคนลงทุนด้วยเงินที่จำเป็นต้องใช้ในชีวิตประจำวัน ทำให้เกิดความเครียดและตัดสินใจผิดพลาดเมื่อเจอสถานการณ์วิกฤติ

แนวทางแก้ไข : กำหนดเป้าหมายการลงทุนให้ชัดเจน วางแผนเงินทุนให้ดี ใช้เงินเย็นในการลงทุนเสมอ และรู้ขีดจำกัดความเสี่ยงของตัวเองก่อนเข้าตลาด
 

5. โลภ -  อยากได้มากเกินไป
ความโลภเป็นหนึ่งในศัตรูที่ร้ายกาจที่สุดของนักลงทุน หลายคนเทรดได้กำไรแล้วไม่ยอมปิด เพราะหวังว่าจะได้เพิ่มอีก จนสุดท้ายราคากลับตัวและสูญเสียกำไรทั้งหมด บางคนเห็นหุ้นหรือคริปโตพุ่งแรงๆ ก็ทุ่มเงินเข้าไปโดยไม่คิดถึงปัจจัยพื้นฐานหรือความเสี่ยง

แนวทางแก้ไข : ตั้งเป้าหมายกำไรที่สมเหตุสมผล วางแผน Take Profit และ Stop Loss ให้ชัดเจน และที่สำคัญ ฝึกฝนวินัยในการปิดออเดอร์ตามแผน ไม่ใช่ตามอารมณ์


6. กลัว - ไม่กล้าตัดสินใจตามแผน
ความกลัวมักทำให้เราพลาดโอกาสที่ดี หรือทำให้เราออกจากตลาดเร็วเกินไป หลายคนกลัวขาดทุนจนไม่กล้าเข้าออเดอร์ หรือบางคนถือออเดอร์ขาดทุนไว้เพราะกลัวจะเสียเงินจริง ทั้งที่ควรตัดขาดทุนไปตั้งแต่เนิ่นๆ

แนวทางแก้ไข : ใช้ระบบเทรดที่มีตรรกะรองรับ ไม่ใช่แค่ใช้ความรู้สึก ฝึกทดสอบระบบย้อนหลัง (Backtesting) และฝึกวินัยในการทำตามแผนที่วางไว้


7. หลง - เชื่อวงในหรือหวังพึ่งโชค
หลายคนติดตามข่าวลือหรือคำแนะนำจากคนอื่นโดยไม่ศึกษาด้วยตัวเอง พวกเขาซื้อหุ้นหรือคริปโตตามกระแส หวังว่าจะรวยเร็ว แต่สุดท้ายกลับติดดอยหรือขาดทุนหนัก เพราะไม่ได้วิเคราะห์ความเสี่ยงให้ดี

แนวทางแก้ไข : ทำการบ้านก่อนลงทุนเสมอ เชื่อในข้อมูลและการวิเคราะห์มากกว่าคำพูดของคนอื่น หากมีใครมาแนะนำให้ลงทุนอะไร ให้ตั้งคำถามว่า "ทำไม?" และ "ความเสี่ยงคืออะไร?" ก่อนตัดสินใจ
 

สรุป

ตลาดทุนเป็นกระจกสะท้อนพฤติกรรมของเราอย่างชัดเจนที่สุด มันเผยให้เห็นทั้งความโลภ ความกลัว และความหลงของเรา ดังนั้น การเอาชนะตลาดไม่ได้หมายถึงการเอาชนะคนอื่น แต่หมายถึงการเอาชนะตัวเอง

หากคุณต้องการอยู่รอดในตลาด การมี สติ และ วินัย ในการเทรดเป็นสิ่งสำคัญที่สุด ไม่มีใครประสบความสำเร็จได้โดยปราศจากการเรียนรู้จากประสบการณ์จริง นักลงทุนระดับตำนานอย่าง เสี่ยป๋อง และ Mark Minervini ต่างยืนยันเสมอว่า “ความสำเร็จในตลาดต้องใช้เวลา ความอดทน และการเรียนรู้ ไม่มีทางลัดสู่ความรวยเร็ว”

จงอย่าลืมว่า “การอยู่รอด” สำคัญที่สุด เพราะหากคุณยังอยู่ในตลาด คุณก็ยังมีโอกาสเสมอ!