24 ตุลาคม 2020
- WWW.SETTRADE.COM -  SET  1,213.61  -2.87  -0.24%         Value  66,255.54  Mil.Baht         SET50  762.68  -2.42  -0.32%         Value  27,885.34  Mil.Baht         SET100  1,716.16  -4.06  -0.24%         Value  37,387.12  Mil.Baht         sSET  598.78  +1.94  +0.32%         Value  3,765.86  Mil.Baht         SETCLMV  790.66  +1.86  +0.24%         Value  15,817.80  Mil.Baht         SETHD  814.87  +0.59  +0.07%         Value  13,779.81  Mil.Baht         SETTHSI  727.79  -2.83  -0.39%         Value  28,892.20  Mil.Baht         SETWB  808.65  +2.05  +0.25%         Value  10,721.44  Mil.Baht         mai  308.52  +0.66  +0.21%         Value  1,086.49  Mil.Baht             AGRO  404.92  +2.42  +0.60%       AGRI  255.46  +1.12  +0.44%       FOOD  11,322.42  +69.44  +0.62%           CONSUMP  102.61  -0.10  -0.10%       FASHION  510.40  +4.62  +0.91%       HOME  22.25  +0.05  +0.23%       PERSON  296.05  -1.36  -0.46%           FINCIAL  112.04  +0.02  +0.02%       BANK  245.39  -1.00  -0.41%       FIN  3,736.30  +25.46  +0.69%       INSUR  10,729.82  +84.08  +0.79%           INDUS  80.72  -0.28  -0.35%       AUTO  346.97  -1.34  -0.38%       IMM  42.91  -0.29  -0.67%       PAPER  3,882.12  -140.66  -3.50%       PETRO  694.42  -3.07  -0.44%       PKG  3,797.98  +19.46  +0.52%       STEEL  20.56  +0.10  +0.49%           PROPCON  88.50  -0.61  -0.68%       CONMAT  8,355.75  -77.03  -0.91%       PROP  164.50  +0.30  +0.18%       PF&REIT  161.08  -3.44  -2.09%       CONS  50.26  -0.50  -0.98%           RESOURC  159.92  -0.20  -0.12%       ENERG  18,240.96  -22.49  -0.12%       MINE  4.78  -  -           SERVICE  390.08  -0.92  -0.24%       COMM  32,865.17  +19.19  +0.06%       HELTH  4,141.26  +11.89  +0.29%       MEDIA  37.98  0.00  0.00%       PROF  126.27  +2.10  +1.69%       TOURISM  329.38  -3.49  -1.05%       TRANS  295.75  -2.57  -0.86%           TECH  154.85  -1.21  -0.78%       ETRON  2,971.50  -81.97  -2.68%       ICT  128.44  -0.23  -0.18%       TFEX       SET50 Index Futures       S50V20  763.0  -2.0  86        S50X20  764.2  -1.5  73        S50Z20  762.7  -0.1  245,741        S50H21  757.7  -  22,421        S50M21  753.8  -  2,727        S50U21  748.5  -  1,966      Sector Index Futures       BANKZ20  -  -  -        COMMZ20  -  -  -        ENERGZ20  -  -  -        FOODZ20  -  -  -        ICTZ20  -  -  -      Single Stock Futures       AAVZ20  1.55  -0.02  615        ADVANCZ20  172.01  +0.01  237        AEONTSZ20  128.55  +6.55  25        AMATAZ20X  11.58  -0.30  1,413        AOTZ20  53.19  -1.01  591        APZ20  -  -  500        BAZ20  4.98  -0.01  9        BANPUZ20  6.47  +0.02  876        BAYZ20  -  -  -        BBLZ20  94.85  -0.02  391        BCHZ20  -  -  300        BCPZ20  14.90  +0.38  253        BCPGZ20X  11.49  -0.40  162        BDMSZ20  18.12  +0.16  1        BEAUTYZ20  1.23  -0.03  586        BECZ20  4.76  +0.06  10        BEMZ20  8.25  +0.07  530        BGRIMZ20  40.75  -0.40  469        BHZ20  93.92  +0.42  189        BJCZ20  32.09  -0.78  154        BLAZ20  -  -  -        BLANDZ20  0.98  +0.02  42        BPPZ20  -  -  200        BTSZ20X  9.13  +0.08  50        CBGZ20  114.20  +0.20  344        CENTELZ20  19.80  -0.80  4        CHGZ20  2.66  +0.15  504        CKZ20  15.13  -0.07  202        CKPZ20  4.20  -0.12  2,664        COM7Z20X  42.20  +2.95  140        CPALLZ20  57.50  -1.09  761        CPFZ20  26.18  +0.18  1,009        CPNZ20  39.00  +0.20  143        DELTAZ20  176.25  -4.75  69        DTACZ20  32.00  +0.51  456        EAZ20  41.00  +0.35  308        EASTWZ20  -  -  -        EGCOZ20  171.06  -2.79  70        EPGZ20  4.60  -  1,002        ERWZ20  -  -  -        ESSOZ20  -  -  -        GFPTZ20  -  -  -        GLOBALZ20X  -  -  200        GPSCZ20  53.90  -0.10  787        GULFZ20Y  28.35  -1.00  119        GUNKULZ20  2.14  -0.06  1,694        HANAZ20  48.00  -1.10  1        HMPROZ20  13.60  +0.07  532        ICHIZ20  10.55  +0.05  1,004        INTUCHZ20  52.25  -  41        IRPCZ20  2.01  -0.03  1,702        ITDZ20  -  -  -        IVLZ20  22.42  -0.58  1,535        JASZ20  2.58  -0.03  6        JMTZ20  -  -  320        KBANKZ20  75.00  -0.80  711        KCEZ20  39.80  -0.13  828        KKPZ20  -  -  240        KTBZ20  8.60  -0.08  41        KTCZ20  37.50  +0.10  1,021        LHZ20  6.52  -0.06  202        LPNZ20  3.78  -0.04  1        MZ20  -  -  20        MAJORZ20  14.01  +0.38  10        MBKZ20  -  -  -        MEGAZ20  -  -  -        MINTZ20X  17.85  -0.26  1,796        MTCZ20  51.55  +0.55  187        ORIZ20  -  -  -        OSPZ20  31.35  -0.24  701        PLANBZ20  -  -  1,000        PRMZ20  8.07  -0.01  3        PSHZ20  10.00  +0.28  9        PSLZ20  4.80  +0.06  33        PTGZ20  18.19  +0.10  124        PTTZ20  32.11  -0.14  1,182        PTTEPZ20  81.00  +1.00  679        PTTGCZ20  40.50  +0.70  375        QHZ20  2.15  +0.07  2,661        RATCHZ20  49.01  -0.49  12        ROBINSZ20X  -  -  40        RSZ20  18.40  -  3        SZ20  -  -  -        SAMARTZ20  4.89  -0.05  10        SAWADZ20  47.50  +1.51  466        SCBZ20X  64.85  -0.14  294        SCCZ20  336.00  -5.50  467        SGPZ20  -  -  -        SIRIZ20  0.60  -0.01  1,033        SPALIZ20  -  -  -        SPCGZ20  19.60  -0.08  101        SPRCZ20  -  -  -        STAZ20  32.10  +0.17  1,518        STECZ20  10.28  -0.07  1,014        STPIZ20  -  -  -        SUPERZ20  0.87  -  7,113        TASCOZ20  14.70  +0.08  191        TCAPZ20  28.30  +0.75  47        THAIZ20  -  -  -        THANIZ20X  3.31  +0.15  2,700        THCOMZ20  5.65  +0.05  1,034        THGZ20  -  -  -        TISCOZ20  71.46  +1.76  265        TKNZ20  11.48  +0.98  4,016        TMBZ20  0.81  -0.03  159        TOAZ20  -  -  -        TOPZ20  35.99  +0.89  136        TPIPLZ20  1.40  +0.03  4        TPIPPZ20  -  -  -        TQMZ20  -  -  -        TRUEZ20  2.79  -0.04  278        TTAZ20  2.80  -  26        TTCLZ20  3.85  +0.12  23        TTWZ20  -  -  -        TUZ20  15.59  +0.29  2,398        TVOZ20  -  -  -        UNIQZ20  -  -  -        VGIZ20  6.15  +0.04  508        VNGZ20  -  -  -        VNTZ20  -  -  -        WHAZ20  2.50  -0.02  7,645        WHAUPZ20  4.06  +0.24  7      GF10 Futures       GF10V20  28,540  +50  1,649        GF10Z20  28,610  +30  2,533        GF10G21  28,670  +30  694      GF50 Futures       GFV20  28,510  +20  56        GFZ20  28,610  +40  64        GFG21  28,620  +80  25      Gold Online Futures       GOZ20  1,922.80  -0.60  25,332        GOH21  1,929.80  +0.90  4,987      GOLD-D       GDZ20  1,919.20  -11.12  2      USD Futures       USDV20  -  -  -        USDX20  -  -  -        USDZ20  31.29  +0.05  10,820        USDH21  31.26  +0.01  724      BB3 Futures       BB3Z20  -  -  -        BB3H21  -  -  -      TGB5 Futures       TGB5Z20  -  -  -        TGB5H21  -  -  -      RSS3 Futures       RSS3V20  -  -  -        RSS3X20  -  -  -        RSS3Z20  -  -  -        RSS3F21  -  -  -        RSS3G21  -  -  -        RSS3H21  -  -  -        RSS3J21  -  -  -      RSS3D Futures       RSS3DV20  -  -  -        RSS3DX20  -  -  -        RSS3DZ20  68.75  +0.15  2        RSS3DF21  68.75  +0.65  2        RSS3DG21  68.75  +1.10  2        RSS3DH21  68.75  +1.40  2        RSS3DJ21  -  -  -      Index Options       Most Active Call Volume       S50Z20C800  7.7  -0.4  983        S50Z20C775  15.0  -1.1  834        S50Z20C825  3.8  -0.4  468        S50Z20C750  29.0  -0.5  396        S50Z20C850  1.9  -0.2  395      Most Active Put Volume       S50Z20P725  9.9  -0.7  1,649        S50Z20P750  16.3  -0.6  771        S50Z20P700  6.0  -0.4  608        S50Z20P775  27.7  -0.3  499        S50Z20P800  44.4  -0.2  435          

9อาชีพโอนเกิน5หมื่นข้ามประเทศเสี่ยงผิดกฎหมายปปง.

02 Oct 2019 14:14 น.


เมื่อวันอังคารที่ 1 ตุลาคมที่ผ่านมา คณะรัฐมนตรีมีมติอนุมัติ หลักการร่างกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. …. ตามที่สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน(ปปง.) เสนอ และให้ส่งสำนักงานคณะกรรมการกฤษฎีกาตรวจพิจารณา โดยให้รับความเห็นของสำนักงานอัยการสูงสุดไปประกอบการพิจารณาด้วย แล้วดำเนินการต่อไปได้  และครม.สั่งให้สำนักงานปปง.รับความเห็นของกระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคมไปพิจารณาดำเนินการต่อไปด้วย 

 

“ฐานเศรษฐกิจ” ตรวจสอบสาระสำคัญของร่างกฎกระทรวงฉบับนี้ พบว่าเจาะจงคุมเข้ม “สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา 16 ของ พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินที่ต้องดำเนิน ซึ่งมีทั้งหมด 9 อาชีพ

 

1.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับการดำเนินการการให้คำแนะนำ หรือบริษัทที่ปรึกษาทางการเงิน การลงทุน หรือการเคลื่อนย้ายเงินทุนตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ที่มิใช่สถาบันการเงิน  2.ผู้ประกอบการอัญมณี เพชร พลอย ทองคำ  3.ผู้ประกอบการอาชีพค้าหรือให้เช่าซื้อรถยนต์ 4.นายหน้าหรือตัวแทนซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ 5.ผู้ประกอบอาชีพค้าของเก่าและวัตถุโบราณ

 

6.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับสินเชื่อส่วนบุคคล 7.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับบัตรเงินอิเล็กทรอนิกส์ 8.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับบัตรเครดิตที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน  9.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์

 





ทั้ง 9 อาชีพ มีหน้าที่ตามกฎหมายคือ 1. ประเมิน บริหาร และบรรเทาความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง โดยคำนึงถึงปัจจัยความเสี่ยงอันเกิดจากลูกค้า พื้นที่หรือประเทศ ผลิตภัณฑ์ บริการ ธุรกรรม หรือช่องทางในการให้บริการ 

 

2. ต้องระบุตัวตนและพิสูจน์ทราบตัวตนของลูกค้า รวมทั้งทำความเข้าใจเกี่ยวกับลักษณะธุรกิจของลูกค้า ตลอดจนโครงสร้างการบริหารจัดการหรือการเป็นเจ้าของ และอำนาจในการควบคุมนิติบุคคลหรือบุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมายนั้นด้วย 

 

3. ต้องดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงในระดับที่เข้มข้นที่สุด หากพบกว่าลูกค้ามีความเสี่ยงสูงจนอาจเป็นเหตุให้สถาบันการเงินและผู้ประกอบ 9 อาชีพ ถูกใช้เป็นเครื่องมือในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง ต้องปฏิเสธการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ไม่ทำธุรกรรม ยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือไม่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวกับลูกค้าดังกล่าว และรายงานเป็นธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยต่อสำนักงาน

 

4. อาจลดระดับความเข้มข้นในการดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำลงได้   5. ดำเนินการบริหารความเสี่ยง ด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง สำหรับลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวที่มีความเสี่ยงสูง โดยต้องดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวดังกล่าวในระดับที่เข้มข้นที่สุด ในกรณีที่ลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวมีความเสี่ยงสูงจนอาจเป็นเหตุให้สถาบันการเงินและผู้ประกอบ 9 อาชีพ ถูกใช้เป็นเครื่องมือในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง สถาบันการเงินและ ต้องไม่ทำธุรกรรมกับลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวดังกล่าว และรายงานเป็นธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยต่อสำนักงาน 

 

6. กรณีที่มีการให้บริการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ข้ามประเทศที่มีมูลค่าตั้งแต่ 5 หมื่นบาทขึ้นไป สถาบันการเงินผู้ส่งคำสั่งโอนและสถาบันการเงินผู้รับคำสั่งโอนต้องดำเนินการส่งและรับข้อมูลของผู้โอนและผู้รับโอนพร้อมคำสั่งโอนเงิน โดยต้องจัดให้คำสั่งโอนเงินมีข้อมูลของผู้โอนและผู้รับโอน”

 

7.กรณีการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับสถาบันการเงินตัวแทน ประเภทการชำระเงินโดย ผ่านบัญชีโดยตรง สถาบันการเงินต้องรับรองได้ว่า สถาบันการเงินตัวแทนต้องดำเนินการบริหารความเสี่ยงและตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าและจะให้ข้อมูลที่เกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงและการตรวจสอบ เพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้ารายนั้นแก่สถาบันการเงินตามที่ได้รับการร้องขอ 

 

8. ต้องดำเนินการตามนโยบายและระเบียบวิธีการเกี่ยวกับการควบคุมภายในที่เหมาะสมกับความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงภายในองค์กรและขนาดธุรกิจของสถาบันการเงินและผู้ประกอบ 9 อาชีพ



สรุปง่ายๆคือ หน้าที่ของสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา 16 ตามกฎหมายปปง. มีหน้าที่ 4 อย่างที่ต้องทำคือ การรายงานธุรกรรม การจัดให้ลูกค้าแสดงตน การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า และการเก็บรักษาเอกสาร

 

ถ้าสถาบันการเงินและ 9 อาชีพที่กฎหมายระบุ ไม่ปฏิบัติ ก็มีบทลงโทษจากเบาไปหาหนัก

 

เริ่มตั้งแต่ หากไม่รายงานการทำธุรกรรม ไม่จัดให้ลูกค้าแสดงตนก่อนการทำธุรกรรม ไม่เก็บรักษารายละเอียดเกี่ยวกับการแสดงตนและบันทึกข้อเท็จจริง ฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามคำสั่งยับยั้งการทำธุรกรรม ไม่เก็บรักษารายละเอียดเกี่ยวกับข้อเท็จจริงของลูกค้าให้ครบเวลา10ปี ต้องระวางโทษปรับไม่เกิน 1 ล้านบาท และปรับอีกไม่เกินวันละ 1 หมื่นบาท ตลอดเวลาที่ยังฝ่าฝืนอยู่ หรือจนกว่าจะได้ปฏิบัติให้ถูกต้อง

 

หากผู้มีหน้าที่รายงานไม่จัดให้บุคคลที่ผ่านการอบรมด้าน AML/CFT จากสำนักงาน ปปง. ทำหน้าที่เกี่ยวกับการจัดทำรายงาน การจัดให้ลูกค้าแสดงตน การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า ต้องระวางโทษปรับไม่เกิน 5 แสนบาท

 

และหากรายงานการทำธุรกรรมอันเป็นเท็จ หรือปกปิดความจริงที่ต้องแจ้ง ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 2 ปี หรือปรับตั้งแต่ 5 หมื่น ถึง 5 แสนบาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

 

หากไม่มาให้ถ้อยคำ ไม่ส่งคำชี้แจงเป็นหนังสือหรือไม่ส่งบัญชีเอกสารหรือหลักฐาน แก่กรรมการธุรกรรม เลขาธิการปปง. หรือพนักงานเจ้าหน้าที่ ฯ ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 1  ปี หรือปรับไม่เกิน 2 หมื่นบาท หรือ ทั้งจำทั้งปรับ

 

และโทษสูงสุด หากฝ่าฝืนการห้ามเปิดเผยข้อมูลของลูกค้า หรือ อาจรู้ความลับในราชการเกี่ยวกับการดำเนินการตามพระราชบัญญัตินี้กระทำด้วยประการใด ๆ ให้ผู้อื่นรู้หรืออาจรู้ความลับดังกล่าว เว้นแต่เป็นการปฏิบัติการตามหน้าที่หรือตามกฎหมาย ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 5 ปี หรือปรับไม่เกิน 1 แสนบาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
 

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

กฎใหม่ โอนข้ามประเทศเกิน5หมื่น โดนตรวจสอบ
BBL ชี้ กฎโอนเงินใหม่ 5 หมื่นบาท น้อยไป​​​​​​​
BAY ยันรายงาน แม้ต่ำ 5 หมื่นบาท

 


ไม่พลาดข่าวสำคัญ แค่กดเป็นเพื่อน กับ LINE @thansettakij