สรุปโครงการสินเชื่อ IGNITE THAILAND หลัง ครม.อนุมัติ 5,000 ล้าน เช็กเงื่อนไข

จากกรณีที่ กระทรวงการคลัง ได้นำเสนอโครงการสินเชื่อ IGNITE THAILAND ให้กับ คณะรัฐมนตรี หรือ ครม.พิจารณาเมื่อวันที่ 11 มิถุนายนที่ผ่านมา ซึ่ง ครม.ได้อนุมัติโครงการสินเชื่อ IGNITE THAILAND ภายใต้กรอบวงเงิน อนุมัติวงเงิน 1,150 ล้านบาท จากงบประมาณประจำปี 2567 โดยดำเนินการผ่านธนาคารออมสิน

โครงการสินเชื่อ IGNITE THAILAND หลักเกณฑ์และเงื่อนไข

วัตถุประสงค์

เพื่อสนับสนุนเงินทุนสำหรับเสริมสภาพคล่องหรือลงทุนปรับปรุง/ขยายกิจการให้แก่ผู้ประกอบการ SMEs ในกลุ่มอุตสาหกรรมตามวิสัยทัศน์ IGNITE THAILAND 3 กลุ่ม ได้แก่

•  ศูนย์กลางการท่องเที่ยว (Tourism Hub)
• ศูนย์กลางการแพทย์และสุขภาพ (Wellness & Medical Hub) 
• ศูนย์กลางอาหาร (Agriculture & Food Hub)

 

• ครม.จัดหนัก 5.5 หมื่นล้าน ช่วยเอสเอ็มอี จัดสินเชื่อใหม่ - ค้ำประกันเงินกู้

กลุ่มเป้าหมาย

1.ผู้ประกอบการ SME ที่เป็นบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลที่จดทะเบียนในประเทศซึ่งมีบุคคลสัญชาติไทยถือหุ้นเกินกว่าร้อยละ 50 ของทุนจดทะเบียน

2. เป็นผู้ประกอบธุรกิจอย่างใดอย่างหนึ่ง ดังนี้ (2.1) ศูนย์กลางการท่องเที่ยว (Tourism Hub) (2.2) ศูนย์กลางการแพทย์และสุขภาพ (Wellness & Medical Hub)

 (2.3) ศูนย์กลางอาหาร (Agriculture & Food Hub)

(2.4) เป็น Supply Chain ของธุรกิจ ตามข้อ (2.1) - (2.3)

3. ประกอบกิจการมาแล้วไม่น้อยกว่า 1 ปี และปัจจุบันยังประกอบกิจการ

4.  มีความสามารถในการชำระหนี้ตามที่ธนาคารออมสินกำหนดทั้งนี้ เป็นการให้สินเชื่อใหม่แก่ลูกค้าเดิมหรือลูกค้าใหม่ และไมใช่ลูกหนี้ที่โอนหนี้ (Refinance)

สินเชื่อ IGNITE THAILAND จำนวนวงเงินสินเชื่อ

วงเงินสินเชื่อโครงการ  5,000 ล้านบาท สำหรับลูกค้าแต่ละกลุ่ม ดังนี้

• กลุ่มศูนย์กลางการท่องเที่ยว (Tourism Hub) วงเงิน 1,500 ล้านบาท
• กลุ่มศูนย์กลางการแพทย์และสุขภาพ (Wellness & Medical Hub) วงเงิน 1,500 ล้านบาท
• กลุ่มศูนย์กลางอาหาร (Agriculture & Food Hub) วงเงิน 2,000 ล้านบาท

โดย ธนาคารออมสินสามารถจัดสรรวงเงินในแต่ละกลุ่มได้ตามความเหมาะสม

 สินเชื่อ IGNITE THAILAND จำนวนเงินให้กู้

• วงเงินสินเชื่อต่อราย  ไม่เกินรายละ 10 ล้านบาท

 ระยะเวลากู้ยืม

•  ระยะเวลากู้สูงสุดไม่เกิน 10 ปี
• ปลอดชำระเงินต้น (Grace Period) สูงสุดไม่เกิน 6 เดือน 

ระยะเวลาการดำเนินงาน

• ตั้งแต่วันที่ ครม.เห็นชอบจนถึงวันที่ 30 ธันวาคม 2568 หรือจนกว่าวงเงินสินเชื่อรวมในโครงการจะหมด แล้วแต่ระยะเวลาใดจะถึงก่อน โดยให้ธนาคารออมสินเบิกจ่ายสินเชื่อให้แล้วเสร็จภายในวันที่ 30 ธันวาคม 2569

 การค้ำประกันสินเชื่อของ บสย.

(1) วงเงินค้ำประกันรวม 5,000 ล้านบาท

(2) วงเงินค้ำประกันต่อรายไม่เกิน 10 ล้านบาท ทั้งนี้ อยู่ภายใต้ข้อกำหนดหลักเกณฑ์การค้ำประกันสินเชื่อต่อรายและต่อกลุ่มลูกค้า (Single Guarantee Limit: SGL) ของ บสย. และการยื่นขอให้ค้ำประกันขั้นต่ำครั้งละไม่น้อยกว่า 200,000 บาท

(3) อายุการค้ำประกันไม่เกิน 10 ปี

(4) ระยะเวลารับคำขอค้ำประกันนับตั้งแต่วันที่คณะรัฐมนตรีมีมติเห็นชอบถึงวันที่ 30 ธันวาคม 2568

(5) ค่าธรรมเนียมการค้ำประกันในอัตราร้อยละ 1.75 ต่อปี ของวงเงินค้ำประกันสินเชื่อตลอดอายุการค้ำประกัน โดยรัฐบาลจ่ายค่าธรรมเนียมค้ำประกันสินเชื่อแทนผู้ประกอบการ SMEs ในปีที่ 1 - 2 อัตราร้อยละ 1.75 ต่อปี และปีที่ 3 - 4 อัตราร้อยละ 1 ต่อปี

(6) บสย. จะจ่ายค่าประกันชดเชยตลอดการค้ำประกันสินเชื่อไม่เกินค่าธรรมเนียมการค้ำประกันสินเชื่อที่ได้รับจากผู้ประกอบการ SMEs รวมกับงบประมาณสนับสนุนจากรัฐบาล รวมทั้งโครงการไม่เกินร้อยละ 30

 กรอบวงเงินงบประมาณ - รวมทั้งสิ้นไม่เกิน 1,150 ล้านบาท ประกอบด้วย

(1) ธนาคารออมสินขอรับงบประมาณชดเชยจากรัฐบาล เพื่อชดเชยต้นทุนเงินในอัตราร้อยละ 2.5 ต่อปี เป็นระยะเวลา 2 ปี รวมทั้งสิ้นไม่เกิน 250 ล้านบาท (วงเงิน 5,000 ล้านบาท * ร้อยละ 2.5 ต่อปี * 2 ปี) โดยธนาคารออมสินจะทำความตกลงกับสำนักงบประมาณ เพื่อขอรับการจัดสรรงบประมาณเป็นรายปีตามความเหมาะสมและความจำเป็นต่อไป

(2) บสย. ขอรับงบประมาณชดเชยจากรัฐบาล รวมทั้งสิ้นไม่เกิน 900 ล้านบาท ประกอบด้วย 1) ชดเชยการจ่ายค่าประกันชดเชยเป็นเงินไม่เกิน 625 ล้านบาท (5,000 ล้านบาท * ร้อยละ 12.5) และ 2) ชดเชยค่าธรรมเนียมการค้ำประกันสินเชื่อให้แก่ผู้ประกอบการ SMEs เป็นเงินไม่เกิน 275 ล้านบาท  (5,000 ล้านบาท * ร้อยละ 1 * 2 ปี + 5,000 ล้านบาท * ร้อยละ 1.75 * 2 ปี)

 ประโยชน์

(1) สนับสนุนให้ผู้ประกอบการ SMEs ในกลุ่มอุตสาหกรรมตามวิสัยทัศน์ IGNTE THAILAND ได้เข้าถึงแหล่งเงินทุนในระบบสถาบันการเงินได้อย่างเพียงพอ สำหรับการพัฒนาศักยภาพในการดำเนินธุรกิจตามวิสัยทัศน์ของรัฐบาล ซึ่งจะเป็นเป็นกลไกในการขับเคลื่อนวิสัยทัศน์ IGNITE THAILAND ของรัฐบาลอย่างเป็นรูปธรรม

(2) มีผู้ประกอบการ SMEs ได้รับสินเชื่อเพิ่มขึ้นไม่ต่ำกว่า 1,660 ราย (วงเงินสินเชื่อเฉลี่ย 3 ล้านบาทต่อราย)

(3) ก่อให้เกิดสินเชื่อในระบบสถาบันการเงินไม่ต่ำกว่า 5,000 ล้านบาท (1 เท่า).