ทีทีบี-ทีทีบี เวลธ์ ชู Global Wealth Solutions เสริมพอร์ตแกร่ง รับโลกผันผวน

ทีทีบี และ ทีทีบี เวลธ์ จัดงาน “How to Survive Global Turbulence and Thailand's Lost Decade” เปิดมุมมองเศรษฐกิจโลกและความเสี่ยงจาก Home Bias พร้อมชู Global Wealth Solutions กระจายลงทุนข้ามประเทศ สินทรัพย์ และสกุลเงิน ผนึก Schroders และ Eastspring พัฒนาโซลูชันบริหารความมั่งคั่งสำหรับลูกค้า UHNW

ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) หรือ ทีทีบี ร่วมกับ บริษัทหลักทรัพย์ ทีทีบี เวลธ์ จำกัด จัดงาน Exclusive ttb wealth event ภายใต้หัวข้อ “How to Survive Global Turbulence and Thailand's Lost Decade : ฝ่าคลื่นเศรษฐกิจโลกผันผวน และทศวรรษที่หายไปของไทย” เมื่อวันที่ 10 กันยายน 2569 เพื่อเปิดมุมมองเศรษฐกิจและการลงทุน ท่ามกลางความไม่แน่นอนจากเศรษฐกิจโลก พร้อมนำเสนอแนวทางบริหารความมั่งคั่งและโอกาสลงทุนทั่วโลกผ่าน Wealth Ecosystem โดยร่วมกับพันธมิตรระดับโลกอย่าง Schroders และ บลจ.อีสท์สปริง

ทีทีบีชี้ Home Bias นักลงทุนไทยยังสูง

นายปิติ ตัณฑเกษม ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ทีทีบี กล่าวเปิดงานว่า เศรษฐกิจโลกกำลังเผชิญความไม่แน่นอนจากสงครามการค้า มาตรการภาษี ความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ และความผันผวนทางเศรษฐกิจ ขณะที่เศรษฐกิจและตลาดหุ้นไทยมีการเติบโตอย่างจำกัดในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา

กรณีศึกษาของญี่ปุ่นสะท้อนให้เห็นว่า การเติบโตทางเศรษฐกิจในระดับต่ำต่อเนื่องเป็นเวลานานสามารถส่งผลต่อการสร้างและรักษาความมั่งคั่งในระยะยาว ขณะที่ข้อมูลจาก Goldman Sachs ระบุว่า นักลงทุนไทยยังมีลักษณะ Home Bias หรือกระจุกตัวของสินทรัพย์ในประเทศค่อนข้างสูง โดยสินทรัพย์ที่ลงทุนในต่างประเทศมีสัดส่วนเพียงประมาณ 10% ของสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ทั้งหมด

นายปิติระบุว่า ในโลกที่เต็มไปด้วยความไม่แน่นอน การพึ่งพาโอกาสลงทุนภายในประเทศเพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพอ นักลงทุนไทยจึงควรเปิดโอกาสสู่ตลาดโลก เพื่อเพิ่มทางเลือก ลดข้อจำกัด และสร้างโอกาสให้ความมั่งคั่งเติบโตในระยะยาว โดยการกระจายลงทุนทั้งข้ามประเทศและประเภทสินทรัพย์เป็นปัจจัยสำคัญของการสร้างและรักษาความมั่งคั่ง

เปิด 4 ปัจจัยเปลี่ยนเกมลงทุนโลก

ด้านนายธเนศ ภู่ตระกูล อดีตประธานเจ้าหน้าที่บริหารด้านการเงิน (Group CFO) และกรรมการบริหาร (Executive Board) ของ ING Group ประเทศเนเธอร์แลนด์ กล่าวว่า การสร้างความแข็งแกร่งทางการเงินในยุค Permanent Uncertainty จำเป็นต้องบริหารความเสี่ยงเชิงรุกและออกแบบพอร์ตให้มีความยืดหยุ่น ทั้งการกระจายการลงทุนด้านภูมิศาสตร์ ประเภทสินทรัพย์ และสกุลเงิน ควบคู่กับการรักษาสภาพคล่องและหลีกเลี่ยงการใช้ Leverage มากเกินไป

สำหรับ 4 ปัจจัยสำคัญที่กำลังเปลี่ยนโฉมเศรษฐกิจและการลงทุนโลก ได้แก่ การเปลี่ยนผ่านของโลกาภิวัตน์ ภาระหนี้สาธารณะที่เพิ่มขึ้น ความเสี่ยงและโอกาสจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ และความก้าวหน้าของ AI ซึ่งกำลังเปลี่ยนแปลงการเข้าถึงข้อมูล องค์ความรู้ และโอกาสการลงทุน

Schroders ชี้กระจายความเสี่ยงต้องลึกกว่าหลายสินทรัพย์

นายนาวิน อินทรสมบัติ ที่ปรึกษาด้านกลยุทธ์การลงทุนและผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ทีทีบี และประธานคณะกรรมการบริหาร บริษัทหลักทรัพย์ ทีทีบี เวลธ์ จำกัด กล่าวว่า ลูกค้าในปัจจุบันไม่ได้ต้องการเพียงผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย แต่ต้องการข้อมูลและมุมมองที่รอบด้าน

ทีทีบี เวลธ์ นำ Global Insight จากพันธมิตรอย่าง Schroders และ Eastspring มาพัฒนาข้อเสนอด้าน Wealth Management ให้สอดรับกับเป้าหมายและความต้องการที่ซับซ้อนมากขึ้น

ขณะที่ Katherine Cox, Head of Client Group, South Asia & Global Official Institutions, Schroders กล่าวว่า ความร่วมมือกับ ทีทีบี เวลธ์ จะช่วยให้ลูกค้าไทยเข้าถึงความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนระดับโลก งานวิจัย และประสบการณ์ของ Schroders ซึ่งบริหารสินทรัพย์รวมกว่า 1.1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ 

ด้าน Petr Kocourek, Multi-Asset Fund Manager, Schroders เปิดเผยว่า Schroders Global Investor Insights Survey 2026 พบว่า นักลงทุนสถาบัน 85% ทั่วโลก และ 87% ในเอเชียแปซิฟิก คาดว่าตลาดในช่วง 12 เดือนข้างหน้าจะมีความผันผวนมากขึ้น สะท้อนความสำคัญของการกระจายความเสี่ยง 

อย่างไรก็ตาม การกระจายความเสี่ยงไม่ควรพิจารณาเพียงจำนวนสินทรัพย์ที่ถือครอง แต่ต้องวิเคราะห์ความเสี่ยงจากการกระจุกตัวภายในแต่ละสินทรัพย์ รวมถึงปัจจัยเศรษฐกิจมหภาค และโอกาสจากตลาดทั่วโลก พร้อมบริหารความเสี่ยงขาลง เพื่อให้พอร์ตรับมือกับวัฏจักรตลาดที่แตกต่างกัน 

Eastspring ชู Real Diversification ดันกองทุน Exclusive

นายยิ่งยง เจียรวุฑฒิ รองกรรมการผู้จัดการ ฝ่ายจัดการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด กล่าวว่า การกระจายความเสี่ยงที่แท้จริง หรือ Real Diversification ต้องพิจารณาทั้งโครงสร้างและพฤติกรรมของพอร์ต เพื่อป้องกันการกระจุกตัวในสินทรัพย์หรือหุ้นบางกลุ่มมากเกินไป 

หนึ่งในเครื่องมือที่สามารถเข้ามาเติมเต็มโครงสร้างพอร์ตคือ Convertible Bond หรือหุ้นกู้แปลงสภาพ ซึ่งผสานคุณสมบัติของตราสารหนี้และหุ้น ช่วยสร้างสมดุลระหว่างโอกาสการเติบโตและการบริหารความเสี่ยง โดย Eastspring ได้พัฒนากองทุน ES-MAGIC เป็นกองทุน Exclusive สำหรับลูกค้า ทีทีบี เวลธ์ เพื่อเข้าถึงแนวทางการลงทุนที่เน้นการกระจายความเสี่ยง

เปิด ZEAL Global Portfolio รับลูกค้า UHNW

นายศรัณย์ ภู่พัฒน์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์ ทีทีบี เวลธ์ จำกัด กล่าวว่า การบริหารความมั่งคั่งในปัจจุบันต้องก้าวข้ามการเลือกผลิตภัณฑ์ ไปสู่การให้ข้อมูลเชิงลึก คำแนะนำที่น่าเชื่อถือ การเข้าถึงโอกาสลงทุนระดับโลก และการนำกลยุทธ์ไปใช้จริง

ทีทีบี และ ทีทีบี เวลธ์ จึงร่วมกับพันธมิตรสร้าง Wealth Advisory Ecosystem ครอบคลุมทั้ง Gateway to a World of Opportunities, Holistic Wealth Solutions และ Expert Advisory Model

หนึ่งในโซลูชันสำคัญคือ ZEAL Global Portfolio Allocation (Portfolio Advisory) ซึ่งพัฒนาร่วมกับทีม Multi-Asset ของ Schroders เพื่อเป็น Core Portfolio Solution สำหรับลูกค้า Ultra High Net Worth หรือ UHNW ที่มีเงินลงทุนเริ่มต้น 10 ล้านบาทขึ้นไป เปิดโอกาสให้เข้าถึงการบริหารพอร์ตแบบมืออาชีพและการลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลก

ขณะที่นางสาวณัฐวรรณ อภิรัตนพิมลชัย ประธานกลุ่มกลยุทธ์และธุรกิจการขายลูกค้าบุคคล ทีทีบี กล่าวว่า ธนาคารมุ่งยกระดับคุณภาพชีวิตทางการเงินของลูกค้าผ่าน Wealth Ecosystem ที่เชื่อมโยงโซลูชันทางการเงินอย่างครบวงจร

ภายใต้ความร่วมมือระหว่าง ทีทีบี และ ทีทีบี เวลธ์ ลูกค้าสามารถนำยอดรวมสินทรัพย์ในผลิตภัณฑ์ที่กำหนด เช่น เงินฝาก ประกัน กองทุนรวม หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง และ ZEAL มานับรวมใน Wealth Ecosystem เดียว เพื่อยกระดับสถานะและรับสิทธิประโยชน์ผ่าน ttb privilege ในระดับ Reserve Gold, Reserve Platinum และ Reserve Diamond

การจัดงานครั้งนี้สะท้อนทิศทางของ ทีทีบี และ ทีทีบี เวลธ์ ที่ต้องการยกระดับการบริหารความมั่งคั่งจากการเลือกผลิตภัณฑ์ ไปสู่ Global Wealth Advisory ที่ผสานมุมมองเศรษฐกิจ ความเชี่ยวชาญด้านการลงทุน การกระจายความเสี่ยง และเครือข่ายพันธมิตรระดับโลก เพื่อเพิ่มทางเลือกการลงทุนและช่วยลูกค้าวางโครงสร้างพอร์ตให้เหมาะสมกับเป้าหมายความมั่งคั่งในระยะยาว