EXIM BANK ปล่อยสินเชื่อ 4 เดือนพุ่ง 2 หมื่นล้าน มองอีก 3 ไตรมาสท้าทาย

นายชลัช รัตนบุญนิธิ กรรมการผู้จัดการ ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (EXIM BANK) เปิดเผยว่า ยอดการปล่อยสินเชื่อของแบงก์ในช่วงไตรมาสแรกของปี 2569 เติบโต 100% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน

ทั้งนี้ ในช่วง 4 เดือนแรกของปีนี้ EXIM BANK ปล่อยสินเชื่อได้แล้วกว่า 20,000 ล้านบาท จากเป้าหมายปล่อยสินเชื่อใหม่ทั้งปี 70,000 ล้านบาท ซึ่งมั่นใจว่าจะสามารถทำได้ตามเป้าหมาย ขณะที่สัดส่วนหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) ล่าสุด อยู่ในระดับ 4% สามารถบริหารจัดการได้

ปัจจัยสนับสนุนในการปล่อยสินเชื่อช่วงต้นปี ส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากการส่งออกที่ขยายตัวขึ้น โดยไตรมาสแรกของปีนี้ การส่งออกโตกว่า 17% อย่างไรก็ตาม มองว่าช่วงที่เหลือของปีนี้อีก 3 ไตรมาส มีความท้าทายเป็นอย่างมากจากสถานการณ์ความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ ซึ่งยังไม่มีความแน่นอนสูง ฉะนั้น จึงคาดว่ายอดการส่งออกไทยทั้งปี 2569 จะเติบโตที่ประมาณ 7%

สำหรับในปี 2569 EXIM BANK ได้ตั้งเป้าหมายผลักดันลูกค้าเอสเอ็มอีให้สามารถส่งออกไปยังตลาดต่างประเทศได้มากยิ่งขึ้น จากปัจจุบันลูกค้าเอสเอ็มอีมีอยู่ 3.2 ล้านราย และเป็นเอสเอ็มอีส่งออกเพียง 2.2 หมื่นราย ทั้งนี้ ยังได้วางเป้าหมายเพิ่มสัดส่วนลูกค้ารายใหม่อีก 3,000 ราย ในปีนี้ ขณะที่ลูกค้าในพอร์ตของแบงก์มีอยู่ 6,000 ราย ซึ่งในจำนวนดังกล่าว เป็นลูกค้ารายใหญ่ 2,000 ราย

ธุรกิจไทยเจอภาวะ 3 สูง เร่งปรับโมเดลธุรกิจ

นายชลัช กล่าวว่า ภาคธุรกิจไทยกำลังเผชิญกับภาวะ 3 สูง ที่ท้าทายความสามารถในการแข่งขัน ได้แก่

1. Cost สูง จากต้นทุนวัตถุดิบ โลจิสติกส์ ค่าแรง ต้นทุนทางการเงิน และค่าใช้จ่ายในการบริหารความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น
2. Compliance สูง จากข้อกำหนดด้านมาตรฐานสากล กฎระเบียบด้านสิ่งแวดล้อมและ ESG กฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล ตลอดจนมาตรฐานทางบัญชีที่เข้มงวดมากขึ้น
3. Competition สูง จากการแข่งขันที่รุนแรงขึ้น ทั้งจากสินค้าต้นทุนต่ำจากจีน การเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีอย่างรวดเร็ว และพฤติกรรมผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงต่อเนื่อง ส่งผลให้ผู้ประกอบการจำเป็นต้องเร่งยกระดับขีดความสามารถในการแข่งขัน ปรับโมเดลธุรกิจ และเสริมความยืดหยุ่นในการดำเนินธุรกิจอย่างจริงจัง

ดัน 5T รับบริบทโลกเปลี่ยน

อย่างไรก็ตาม ท่ามกลางบริบทเศรษฐกิจโลกที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วและเต็มไปด้วยความท้าทาย EXIM BANK ในฐานะสถาบันการเงินเฉพาะกิจของรัฐ พร้อมทำหน้าที่ Export Co-pilot เคียงข้างลูกค้าด้วยกลยุทธ์ “5T” ตามแนวนโยบายภาครัฐ ประกอบด้วย

1. Target บรรเทาผลกระทบและลดความเสี่ยงให้ลูกค้าโดยเฉพาะ SMEs อย่างตรงจุด ผ่านการออกเยี่ยมกิจการเพื่อนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์ พร้อมให้ความช่วยเหลือด้วยการยืดหนี้ ลดดอกเบี้ย เสริมสภาพคล่อง และประคองการจ้างงานตามความเหมาะสม
2. Transition สนับสนุนการเปลี่ยนผ่านสู่เศรษฐกิจสีเขียวผ่านผลิตภัณฑ์ Sustainable Finance โดยตั้งเป้าหมายสินเชื่อและภาระผูกพันเพื่อการลงทุนและการปรับตัวสู่ความยั่งยืนที่ 50% ของยอดคงค้างรวม อีกทั้งจะขยายการให้บริการด้าน ESG เช่น การจัดทำรายงานความยั่งยืนสำหรับลูกค้า EXIM BANK ที่สนใจปรับตัวตามมาตรฐานสิ่งแวดล้อมโลก
3. Transform ส่งเสริมการยกระดับธุรกิจด้วยเทคโนโลยี และกระจายความเสี่ยงด้วยการขยายตลาดใหม่ผ่านการให้คำปรึกษา การจับคู่ธุรกิจ และการจัดกิจกรรมและ Product Package ร่วมกับพันธมิตร เพื่อเพิ่มสัดส่วนการส่งออกไปยังตลาดอื่นนอกเหนือจากสหรัฐฯ สหภาพยุโรป และญี่ปุ่น เป็น 75% การดำเนินงานทั้งหมดนี้ตั้งอยู่บนหลักการ
4. Transparency สนับสนุนการส่งออกอย่างโปร่งใส สอดรับกับมาตรฐานสากล และดูแลลูกค้าด้วยความเป็นมืออาชีพ
5. Together บูรณาการความร่วมมือภายใน EXIM One Team และกับหน่วยงานพันธมิตรทั้งภาครัฐและเอกชน เพื่อสร้าง Export Ecosystem ที่เอื้อต่อการเติบโตของผู้ประกอบการไทยอย่างครบวงจร

“EXIM BANK ได้วางกลยุทธ์ในการออกผลิตภัณฑ์สินเชื่อใหม่ๆ ไว้ทุกไตรมาส เพื่อเติมทุนให้กับผู้ประกอบการส่งออก แต่เนื่องด้วยสถานการณ์ที่ยังมีความเสี่ยงจากสถานการณ์โลก จึงมีความท้าทายอย่างมากในการปล่อยสินเชื่อในปีนี้ แต่มั่นใจว่าเราจะสามารถทำได้ตามเป้าหมาย จากการผลักดันเอสเอ็มอีส่งออกมากขึ้น และหาตลาดใหม่”