ก.ล.ต. ย้ำธุรกรรมโบรกเกอร์ รับเงินผ่านธนาคารเท่านั้น พร้อมผนึก ปปง. สกัดฟอกเงิน

จากกรณีแอปพลิเคชันเทรดหุ้น WEBULL ถูกพาดพิงเชื่อมโยงกับคดีฟอกเงินที่ตำรวจสอบสวนกลางเพิ่งทลายได้ มีการรับฝากเงินจากลูกค้าเข้าบริษัทโดยตรง ซึ่งเป็นการทำลายกำแพงคัดกรองเงินสกปรกของธนาคารพาณิชย์ และยังพบหลักฐานว่ามีการ "จ่ายดอกเบี้ย" ในแอปพลิเคชัน ซึ่งเข้าข่ายการประกอบธุรกิจธนาคารโดยไม่มีใบอนุญาตนั้น

ล่าสุด นายเอนก อยู่ยืน รองเลขาธิการและโฆษก สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดเผยว่า ปัจจุบันการให้บริการของบริษัทหลักทรัพย์ (บล.) จะไม่มีการรับฝากเป็นเงินสดจากลูกค้าโดยตรง และจะเป็นการรับโอนเงินบาทเข้าบัญชีบริษัทผ่านช่องทางของธนาคารพาณิชย์เท่านั้น

นอกจากนี้ บล. สามารถกำหนดอัตราดอกเบี้ยที่จะจ่ายให้แก่ลูกค้าได้ตามที่มีเกณฑ์กำหนดไว้อยู่แล้ว โดยอัตราดอกผลดังกล่าวต้องไม่เกินอัตราที่ บล. จะได้รับจริงจากการฝากเงินหรือลงทุนในตั๋วสัญญาใช้เงินหรือการลงทุนในลักษณะอื่น*

ทั้งนี้ ตั้งแต่ปลายปี 2568 ก.ล.ต. ได้ตรวจสอบประเด็นที่การให้บริการการทำธุรกรรมของ บล. อาจเป็นช่องทางในการฟอกเงิน โดยได้มีการประสานงานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ทั้งกองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) มาอย่างต่อเนื่อง เพื่อกำหนดแนวทางป้องกันและแก้ไขร่วมกัน

ซึ่งที่ผ่านมาสามารถสกัดกั้น และลดความเสียหายลงได้ และเพื่อเป็นการบูรณาการเชิงป้องกันได้อย่างยั่งยืน ก.ล.ต. เตรียมออกมาตรการป้องกันการใช้ตลาดทุนในการฟอกเงินหรืออาชญากรรมออนไลน์ ซึ่งจะเป็นการยกระดับมาตรการการทำความรู้จักลูกค้าทั้งอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ร่วมกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง อาทิ ปปง. ต่อไป

หมายเหตุ: *ประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุนที่ ทธ. 43/2552 เรื่อง การดูแลรักษาทรัพย์สินของลูกค้าของบริษัทหลักทรัพย์