ซิตี้แบงก์เปิดตัวTWA บริหารพอร์ตยุคดิจิตอล
ธนาคารแห่งประเทศไทย(ธปท.) ส่งสัญญาณเตือนนักลงทุนอย่างต่อเนื่อง ให้ระวังความผันผวนทั่วโลก ประกอบกับความเสี่ยงจากพฤติกรรมแสวงหาผลตอบแทนที่สูงขึ้นในภาวะอัตราดอกเบี้ยที่ตํ่ามานานซึ่งอาจนำไปสู่การประเมินความเสี่ยงของตลาดตํ่ากว่าที่ควร
ขณะเดียวกันสถาบันการเงินแต่ละแห่งยังแข่งขันการทำตลาดเพื่อบริการธุรกรรมทางการเงินต่างๆ รวมทั้งบริการบริหารความมั่งคั่ง เช่นเดียวกับธนาคารซิตี้แบงก์ ที่มีลูกค้ากว่า 200 ล้านรายในกว่า 160 ประเทศ และมีส่วนแบ่งทางการตลาดของไทย ที่ยังทำตลาดกองทุนและการลงทุนในไทยอย่างต่อเนื่อง
นายดอน จรรย์ศุภรินทร์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ฝ่ายบุคคลธนกิจ ซิตี้แบงก์ กล่าวว่า ปีนี้ธนาคารตั้งเป้าจะมีมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร(AUM) เติบโต 20% จากปีก่อน จากกลุ่มลูกค้าซิตี้โกลด์ ที่มีเงินลงทุนตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป
[caption id="attachment_170966" align="aligncenter" width="382"]
ดอน จรรย์ศุภรินทร์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ฝ่ายบุคคลธนกิจ ซิตี้แบงก์[/caption]
จุดเด่นของซิตี้แบงก์ ยังคงเน้นการพัฒนาผลิตภัณฑ์และช่องทางทำตลาดที่หลากหลายมากขึ้น เช่น ปีนี้จะเพิ่มพันธมิตรบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน(บลจ.) ของโลกมากกว่า 10 แห่งจากที่มีอยู่แล้ว 8 แห่ง ขณะเดียวกันได้นำนวัตกรรม “โททัล เวลธ์ แอดไวเซอร์” (TWA) ให้บริการลูกค้าซิตี้โกลด์ โดย TWA จะใช้เทคโนโลยีช่วยให้ลูกค้าวางแผนความมั่งคั่งและประมาณการผลตอบแทน ซึ่งมาจากฐานข้อมูลที่ลูกค้าเลือกจัดพอร์ตการลงทุนและกระจายความเสี่ยงตามศักยภาพของแต่ละราย
ระบบ TWA จะช่วยให้การวางแผนการลงทุนเป็นระบบและง่ายขึ้น ลูกค้าสามารถกำหนดเป้าหมายได้มากกว่าหนึ่งเป้าหมาย ระบบจะคำนวณจำนวนเงินลงทุนที่จำเป็นสำหรับการบรรลุเป้าหมายนั้นๆ โดยใช้ข้อมูลที่น่าเชื่อถือ และแม่นยำ เช่น อัตราเงินเฟ้อ อัตราผลตอบแทนที่แท้จริงของการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ และสามารถเปรียบเทียบ และติดตามผลการลงทุนของ portfolio แยกตามเป้าหมายต่างๆได้
เครื่องมือ TWA จะช่วยคำนวณเงินลงทุนที่จำเป็นสำหรับการบรรลุเป้าหมายนั้นๆ และสามารถระบุได้ว่าจำนวนเงินที่ลงทุนอยู่ในปัจจุบัน รวมกับที่วางแผนไว้เพียงพอที่จะช่วยให้บรรลุตามเป้าหมายที่ต้องการหรือไม่ โดยสามารถแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ที่จะถึงเป้าหมายที่ตั้งไว้ และยังแสดงข้อมูลอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยในอดีตของสินทรัพย์ประเภทต่างๆ โดยลูกค้าสามารถเลือกดูภาพรวมของการลงทุนทั้งหมด และผลตอบแทนการลงทุนย้อนหลังได้ตามช่วงเวลาที่ต้องการ
ส่วนภาพรวมช่วง 3 ปีที่ผ่านมา โมเดลพอร์ตการลงทุนของซิตี้ในระดับ Moderate Risk อยู่ในช่วง 5-10% โมเดลพอร์ตการลงทุนเน้นการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายอยู่ตลอดเวลา ตัวอย่างโมเดลพอร์ตการลงทุนสำหรับผู้ที่มีความเสี่ยงปานกลาง คือ ลงทุนในตราสารหนี้ 41% และตราสารทุน 57% โดยกระจายในแต่ละภูมิภาคหลัก (ในสหรัฐฯ 18% ยุโรป 5% ญี่ปุ่น 3% ภูมิภาคเอเชีย (ยกเว้นญี่ปุ่น) 37% ตลาดเกิดใหม่ 2%) และเงินสด 2%
สำหรับช่วงที่เหลือของปีนี้ ซิตี้มองมุมบวกสำหรับแนวโน้มการลงทุนในตลาด จากเศรษฐกิจโลกขยายตัวดีในทุกภูมิภาคทั้งประเทศพัฒนาแล้วและประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่ ส่วนใหญ่สินทรัพย์ในแต่ละภูมิภาคให้ผลตอบแทนในระดับน่าพอใจ
จากหนังสือพิมพ์ฐานเศรษฐกิจ ปีที่ 37 ฉบับที่ 3,274
วันที่ 29 มิถุนายน - 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2560
ขณะเดียวกันสถาบันการเงินแต่ละแห่งยังแข่งขันการทำตลาดเพื่อบริการธุรกรรมทางการเงินต่างๆ รวมทั้งบริการบริหารความมั่งคั่ง เช่นเดียวกับธนาคารซิตี้แบงก์ ที่มีลูกค้ากว่า 200 ล้านรายในกว่า 160 ประเทศ และมีส่วนแบ่งทางการตลาดของไทย ที่ยังทำตลาดกองทุนและการลงทุนในไทยอย่างต่อเนื่อง
นายดอน จรรย์ศุภรินทร์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ฝ่ายบุคคลธนกิจ ซิตี้แบงก์ กล่าวว่า ปีนี้ธนาคารตั้งเป้าจะมีมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร(AUM) เติบโต 20% จากปีก่อน จากกลุ่มลูกค้าซิตี้โกลด์ ที่มีเงินลงทุนตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป
[caption id="attachment_170966" align="aligncenter" width="382"]
จุดเด่นของซิตี้แบงก์ ยังคงเน้นการพัฒนาผลิตภัณฑ์และช่องทางทำตลาดที่หลากหลายมากขึ้น เช่น ปีนี้จะเพิ่มพันธมิตรบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน(บลจ.) ของโลกมากกว่า 10 แห่งจากที่มีอยู่แล้ว 8 แห่ง ขณะเดียวกันได้นำนวัตกรรม “โททัล เวลธ์ แอดไวเซอร์” (TWA) ให้บริการลูกค้าซิตี้โกลด์ โดย TWA จะใช้เทคโนโลยีช่วยให้ลูกค้าวางแผนความมั่งคั่งและประมาณการผลตอบแทน ซึ่งมาจากฐานข้อมูลที่ลูกค้าเลือกจัดพอร์ตการลงทุนและกระจายความเสี่ยงตามศักยภาพของแต่ละราย
ระบบ TWA จะช่วยให้การวางแผนการลงทุนเป็นระบบและง่ายขึ้น ลูกค้าสามารถกำหนดเป้าหมายได้มากกว่าหนึ่งเป้าหมาย ระบบจะคำนวณจำนวนเงินลงทุนที่จำเป็นสำหรับการบรรลุเป้าหมายนั้นๆ โดยใช้ข้อมูลที่น่าเชื่อถือ และแม่นยำ เช่น อัตราเงินเฟ้อ อัตราผลตอบแทนที่แท้จริงของการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ และสามารถเปรียบเทียบ และติดตามผลการลงทุนของ portfolio แยกตามเป้าหมายต่างๆได้
เครื่องมือ TWA จะช่วยคำนวณเงินลงทุนที่จำเป็นสำหรับการบรรลุเป้าหมายนั้นๆ และสามารถระบุได้ว่าจำนวนเงินที่ลงทุนอยู่ในปัจจุบัน รวมกับที่วางแผนไว้เพียงพอที่จะช่วยให้บรรลุตามเป้าหมายที่ต้องการหรือไม่ โดยสามารถแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ที่จะถึงเป้าหมายที่ตั้งไว้ และยังแสดงข้อมูลอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยในอดีตของสินทรัพย์ประเภทต่างๆ โดยลูกค้าสามารถเลือกดูภาพรวมของการลงทุนทั้งหมด และผลตอบแทนการลงทุนย้อนหลังได้ตามช่วงเวลาที่ต้องการ
ส่วนภาพรวมช่วง 3 ปีที่ผ่านมา โมเดลพอร์ตการลงทุนของซิตี้ในระดับ Moderate Risk อยู่ในช่วง 5-10% โมเดลพอร์ตการลงทุนเน้นการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายอยู่ตลอดเวลา ตัวอย่างโมเดลพอร์ตการลงทุนสำหรับผู้ที่มีความเสี่ยงปานกลาง คือ ลงทุนในตราสารหนี้ 41% และตราสารทุน 57% โดยกระจายในแต่ละภูมิภาคหลัก (ในสหรัฐฯ 18% ยุโรป 5% ญี่ปุ่น 3% ภูมิภาคเอเชีย (ยกเว้นญี่ปุ่น) 37% ตลาดเกิดใหม่ 2%) และเงินสด 2%
สำหรับช่วงที่เหลือของปีนี้ ซิตี้มองมุมบวกสำหรับแนวโน้มการลงทุนในตลาด จากเศรษฐกิจโลกขยายตัวดีในทุกภูมิภาคทั้งประเทศพัฒนาแล้วและประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่ ส่วนใหญ่สินทรัพย์ในแต่ละภูมิภาคให้ผลตอบแทนในระดับน่าพอใจ
จากหนังสือพิมพ์ฐานเศรษฐกิจ ปีที่ 37 ฉบับที่ 3,274
วันที่ 29 มิถุนายน - 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2560
