ก.ล.ต. ออก Travel Rule คุมโอนสินทรัพย์ดิจิทัล สกัดฟอกเงิน-อาชญากรรมไซเบอร์

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ออกหลักเกณฑ์การจัดให้มีการบริหารและจัดการความเสี่ยงเกี่ยวกับการโอนและรับโอนสินทรัพย์ดิจิทัล หรือ “หลักเกณฑ์ Travel Rule สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล” เพื่อให้ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลมีข้อมูลประกอบการตรวจสอบและบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินที่เพียงพอ และสอดคล้องกับมาตรฐานสากล

หลักเกณฑ์ดังกล่าวมีเป้าหมายสนับสนุนการป้องกันการใช้บริการธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นช่องทางในการฟอกเงิน รวมถึงการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเทคโนโลยี

ก.ล.ต. ผนึก ปปง. สกัดสินทรัพย์ดิจิทัลถูกใช้ก่ออาชญากรรม

ก.ล.ต. ระบุว่า ได้บูรณาการความร่วมมือกับหน่วยงานพันธมิตรทั้งภาครัฐและเอกชนอย่างต่อเนื่อง เพื่อป้องกันและยับยั้งอาชญากรรมทางเทคโนโลยี รวมถึงการทำงานร่วมกับสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ในการกำหนดแนวทางสำหรับผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล

การดำเนินการดังกล่าวเกิดขึ้นในช่วงที่ ปปง. อยู่ระหว่างเตรียมความพร้อมเพื่อออกกฎเกณฑ์ภายใต้กฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน โดย ก.ล.ต. ได้กำหนดระบบบริหารความเสี่ยงให้ผู้ประกอบธุรกิจมีข้อมูลประกอบการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลในทุกธุรกรรม

เปิดทางตรวจสอบผู้โอน-ผู้รับโอนทุกธุรกรรม

สาระสำคัญของหลักเกณฑ์ Travel Rule กำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลต้องจัดทำนโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติงานเกี่ยวกับการบริหารและจัดการความเสี่ยงจากการโอนและรับโอนสินทรัพย์ดิจิทัล

พร้อมรวบรวมข้อมูลของลูกค้าและคู่ธุรกรรม ตรวจสอบคู่ธุรกรรม รวมถึงตรวจสอบคุณสมบัติของผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลหรือผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลของคู่ธุรกรรม (Counterparty VASP)

กรณีมีตัวกลางในเส้นทางการโอน ต้องตรวจสอบตัวกลางของผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล (Intermediary Digital Asset Operator) รวมถึงตรวจสอบความเป็นเจ้าของหรือผู้มีอำนาจควบคุมกระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัลแบบดูแลและควบคุมด้วยตนเอง (Self-hosted Wallet)

ผู้ส่งคำสั่งโอนต้องส่งข้อมูลให้ผู้รับ

สำหรับผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลผู้ส่งคำสั่งโอน (Ordering Digital Asset Operator) ต้องส่งข้อมูลของผู้โอนและผู้รับโอนประกอบกับคำสั่งโอนสินทรัพย์ดิจิทัลให้แก่ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลของคู่ธุรกรรมที่รับคำสั่งโอน (Beneficiary Digital Asset Operator)

นอกจากนี้ ผู้ประกอบธุรกิจต้องจัดเก็บข้อมูลประกอบการโอนสินทรัพย์ดิจิทัล ในทุกธุรกรรมอย่างน้อย 5 ปี และต้องจัดเก็บในลักษณะที่หน่วยงานกำกับดูแลสามารถเรียกดูหรือตรวจสอบได้ทันที

มีผล 27 ก.พ. ปี 70 เปิดเวลาธุรกิจเตรียมระบบ

ก.ล.ต. เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อหลักการของหลักเกณฑ์ดังกล่าวระหว่างเดือนมีนาคม–เมษายน 2569 และรับฟังความคิดเห็นต่อร่างประกาศระหว่างเดือนมิถุนายน–กรกฎาคม 2569 โดยผู้ที่เกี่ยวข้องส่วนใหญ่เห็นด้วยกับหลักการและร่างประกาศที่เสนอ

ทั้งนี้ หลักเกณฑ์ Travel Rule สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล มีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2570 เพื่อให้ผู้ประกอบธุรกิจมีเวลาเตรียมความพร้อมและพัฒนาระบบสำหรับการรับส่งข้อมูลและตรวจสอบธุรกรรมตามหลักเกณฑ์ใหม่

ก.ล.ต. ชี้ลดความเสี่ยงฟอกเงิน ยกระดับมาตรฐาน FATF

นางพรอนงค์ บุษราตระกูล เลขาธิการ ก.ล.ต. กล่าวว่า การออกหลักเกณฑ์ Travel Rule ครั้งนี้ จะช่วยยกระดับความสามารถในการสกัดกั้นอาชญากรรมทางเทคโนโลยี และลดความเสี่ยงที่ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลจะถูกใช้เป็นช่องทางในการฟอกเงินและสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ขณะเดียวกัน ยังเป็นการยกระดับมาตรการป้องกันการฟอกเงินให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากลของ FATF และเพิ่มความน่าเชื่อถือในการเชื่อมโยงกับตลาดต่างประเทศในระยะยาว