ก.ล.ต. เปิดเฮียริ่งร่างเพิ่มข้อมูล PVD ช่วยวางแผนเกษียณ ถึง 20 พ.ย. 69
ก.ล.ต. เปิดรับฟังร่างปรับข้อมูลรายงาน PVD เพิ่มผลตอบแทนรายสมาชิก เป้าเงินออมวัยเกษียณ และเครื่องมือออนไลน์ประเมินเงินที่ควรมี ถึง 20 พ.ย. 69
KEY
POINTS
- ก.ล.ต. เปิดรับฟังความคิดเห็นร่างประกาศปรับปรุงข้อมูลกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) เพื่อส่งเสริมการวางแผนเกษียณ
- สาระสำคัญคือการกำหนดให้เพิ่มข้อมูลในรายงานของสมาชิก เช่น ผลตอบแทนรายบุคคล เป้าหมายเงินออม และเชื่อมต่อไปยังเครื่องมือวางแผนการเงินออนไลน์
- การนำเสนอข้อมูลต้องใช้ภาษาที่เข้าใจง่าย ชัดเจน และจัดส่งให้สมาชิกอย่างน้อยทุก 6 เดือน
- ผู้สนใจสามารถร่วมแสดงความคิดเห็นต่อร่างดังกล่าวได้จนถึงวันที่ 20 พฤศจิกายน 2569
ก.ล.ต. เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อร่างประกาศการปรับปรุงข้อมูลในรายงานข้อมูลการลงทุนของสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เพื่อส่งเสริมการวางแผนเกษียณ
ก.ล.ต. ให้ความสำคัญกับการส่งเสริมให้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการตัดสินใจและการวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณ มีความรู้ความเข้าใจด้านการเงินและการลงทุน ตลอดจนมีความตระหนักถึงความเพียงพอของเงินออมเพื่อการเกษียณ
จึงได้เสนอหลักการปรับปรุงการเปิดเผยข้อมูลใน individual statement โดยได้เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อหลักการดังกล่าวในช่วงเดือนกรกฎาคมถึงสิงหาคม 2569 ซึ่งผู้แสดงความคิดเห็นส่วนใหญ่เห็นด้วยกับหลักการที่เสนอ
ก.ล.ต. จึงจัดทำร่างประกาศที่เกี่ยวข้องตามหลักการดังกล่าว จำนวน 2 ฉบับ พร้อมเปิดรับฟังความคิดเห็น โดยมีสาระสำคัญ ดังนี้
(1) กำหนดหลักการจัดทำและเปิดเผย individual statement โดยให้บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนส่วนบุคคลที่รับจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (บลจ.) จัดทำและเปิดเผย individual statement แก่สมาชิก โดยมุ่งเน้นการเปิดเผยข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณ การเสริมสร้างความรู้ความเข้าใจด้านการเงินและการลงทุน ซึ่งจะช่วยให้สมาชิกตระหนักถึงความเพียงพอของเงินออมเพื่อการเกษียณ
(2) กำหนดรายการข้อมูลขั้นต่ำที่ต้องเปิดเผยเพิ่มเติมใน individual statement โดยครอบคลุมข้อมูลสถานะการลงทุนของสมาชิก เช่น มูลค่ารวมของเงินลงทุนของสมาชิก สัดส่วนการลงทุนและผลการดำเนินงานของแต่ละนโยบายการลงทุนที่สมาชิกเลือก อัตราผลตอบแทนของสมาชิกแต่ละราย ข้อมูลเป้าหมายเงินออมขั้นต่ำที่ควรมี ณ วันเกษียณ และช่องทางที่เชื่อมต่อไปยังเครื่องมือวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณแบบออนไลน์
(3) กำหนดหลักเกณฑ์การใช้ภาษาและการนำเสนอข้อมูล ให้เหมาะสม ชัดเจน เข้าใจง่าย และไม่ก่อให้เกิดความเข้าใจผิดในสาระสำคัญ รวมทั้งจัดให้มีคำเตือน ข้อสงวนสิทธิ และแหล่งอ้างอิงประกอบตามความจำเป็นและเหมาะสม สำหรับความถี่และระยะเวลาในการจัดส่ง individual statement ยังคงเป็นไปตามหลักเกณฑ์ปัจจุบัน กล่าวคือ บลจ. ต้องจัดส่งให้สมาชิกอย่างน้อยทุกงวด 6 เดือนของปีปฏิทิน ภายใน 30 วันนับแต่วันสิ้นงวด และหากสมาชิกขอทราบรายงานเป็นรายเดือน ให้จัดส่งในเวลาอันควร
(4) กำหนดลักษณะขั้นต่ำของเครื่องมือวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณแบบออนไลน์ ให้มีข้อมูลอย่างน้อยตามที่กำหนด โดยมีข้อมูลที่ใช้ในการประมาณการ (input) เพื่อให้สมาชิกเห็นผลการประมาณการเงินออมที่ควรมี ณ วันเกษียณอายุ และเงินออมที่คาดว่าสมาชิกจะมี ณ วันเกษียณอายุ พร้อมให้คำแนะนำเบื้องต้นเกี่ยวกับการปรับพฤติกรรมการออมและการลงทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายระยะยาว
สำหรับรายละเอียดของข้อมูลและการนำเสนอใน individual statement รวมถึงลักษณะของเครื่องมือวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณแบบออนไลน์ให้เป็นไปตามที่สมาคมบริษัทจัดการลงทุนกำหนด โดยได้รับความเห็นชอบจาก ก.ล.ต.
ทั้งนี้ ก.ล.ต. ได้เผยแพร่เอกสารรับฟังความคิดเห็นต่อร่างประกาศบนเว็บไซต์ ก.ล.ต. และระบบกลางทางกฎหมาย โดยผู้ที่เกี่ยวข้องและผู้สนใจสามารถแสดงความคิดเห็นได้ที่เว็บไซต์ หรือทาง e-mail: [email protected] หรือ [email protected] จนถึงวันที่ 20 พฤศจิกายน 2569
