TMB-citiแข่งชิงพอร์ตบริหารเงินเศรษฐี

ทีเอ็มบี เล็งดึงเงินในกระเป๋าลูกค้าเศรษฐีลงทุนเพิ่ม จากฐาน 5 แสนราย ตั้งเป้า AUM เติบโต 15% พร้อมยกระดับรูปแบบสาขา Advisory เพิ่ม 20-25 แห่ง ด้าน “ซิตี้แบงก์” ชูจุดแข็งพันธมิตร 17 กองทุนในและต่างประเทศให้ลูกค้าเลือกลงทุน จ่อคุยพันธมิตรเพิ่ม 1-2 แห่ง ตั้งเป้าเพิ่มลูกค้าใหม่โต 20%

นายรูว์ ไฮซแมน ประธานเจ้าหน้าที่บริหารลูกค้ารายย่อย ธนาคาร ทหารไทย จำกัด (มหาชน) หรือ ทีเอ็มบี เปิดเผย กับ “ฐานเศรษฐกิจ”ว่าแนวโน้มธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง(Wealth Management) ช่วง 2 เดือนแรกที่ดูเหมือนว่า ตลาดมีทิศทางปรับตัวดีขึ้น แต่กลับมาผันผวนอีกครั้งจากปัจจัยต่างประเทศ ธนาคารจึงแนะนำลูกค้ากระจายความเสี่ยงการลงทุนหรือ Asset Allocation รวมถึงช่วยลูกค้าจัดพอร์ตลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพจากผู้เชี่ยวชาญ โดยตั้งเป้าเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้บริหารจัดการ(AUM)ปีนี้อยู่ที่ 15% และเน้นขยาย Share Of Wallet จากฐานลูกค้าเดิมของธนาคารที่มี 5 แสนราย ตลอดจนหาฐานลูกค้าใหม่

นอกจากนั้นยังจะยกระดับสาขาให้เป็นสาขาที่ให้บริการด้านที่ปรึกษาทางการเงินหรือ Advisory เพิ่มขึ้นหลังลงทุนไปค่อนข้างมากในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา ปัจจุบันมีสาขาที่มีระบบและพร้อมให้บริการแล้ว 75-80 แห่ง จากสาขาที่มี 416 แห่งและปีนี้ตั้งเป้าขยายสาขา ที่มีรูปแบบโมเดลการให้คำปรึกษาทางการเงินเพิ่มขึ้นอีก 20-25 แห่ง ทำให้สิ้นปีจะมีสาขาให้บริการ Advisory เพิ่มเป็น 100 แห่ง

“การยกระดับสาขา นอกจากจะได้ลูกค้าใหม่แล้ว ยังต้องการให้ลูกค้าหันมาลงทุนเพิ่มมากขึ้น เพราะหากดูตัวเลขจะพบว่าคนไทย 100 คน จะมีการลงทุนเพียง 9 คนเท่านั้น และพบว่า 63 คนที่ไม่มีกรมธรรม์ประกันชีวิต ขณะที่อัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นต่อเนื่องและธนาคารต้องการเพิ่มสัดส่วนลูกค้าลงทุนมากขึ้นให้สอดคล้องกับเป้าหมายการเพิ่มที่่ต้องการเพิ่มฐานลูกค้าใหม่เติบโตเฉลี่ย 11% ต่อปี จากฐานลูกค้ารายย่อยที่ใช้บริการสมํ่าเสมอ (Active) อยู่ที่ 2.4 แสนราย” 

นายดอน จรรย์ศุภรินทร์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ฝ่ายบุคคลธนกิจ ธนาคาร ซิตี้แบงก์ ประเทศไทย กล่าวกับ “ฐานเศรษฐกิจ” ว่า ธนาคารจะออกกองทุน 3 กองภายในไตรมาสแรกนี้ รวมถึงกองทุนที่ร่วมมือกับฟิเดลลิตี้ อินเตอร์เนชั่นแนล บริษัทจัดการกองทุนระดับโลกอีก 5 กองทุน ซึ่งปัจจุบันธนาคารมีพันธมิตรรวมการลงทุนทั้งในประเทศ (Onshore) และต่างประเทศ (Offshore) รวมทั้งสิ้น 17 กองทุน ซึ่งสัดส่วนการลงทุนในตลาดต่างประเทศเพิ่มขึ้นต่อเนื่อง หลังจากเริ่มแนะนำการลงทุนในตลาดต่างประเทศช่วง 3 ปีที่ผ่านมาและคาดว่า ภายในปีนี้จะขยายความร่วมมือกับพันธมิตรที่เป็นบริษัทจัดการกองทุนอีก 1-2 ราย

สำหรับเป้าหมายการเติบโตกลุ่มลูกค้าที่มีเงินฝากและการลงทุน (AUM) ตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปหรือกลุ่มลูกค้าซิตี้โกลด์และลูกค้ามั่งคั่งนั้น ในแง่ฐานลูกค้าใหม่น่าจะขยายตัวมากกว่า 20% จากปีก่อนเติบโต 20% และอัตราผลตอบแทนการลงทุน(Yield) น่าจะกลับมาดีขึ้นจากปีก่อนที่มีผลตอบแทนค่อนข้างเป็นลบในหลายตลาดการลงทุน

“แม้ภาพรวมตลาดเริ่มกลับมาดีขึ้น แต่ยังคงเผชิญความผันผวนจากปัจจัยกดดัน ทั้งทิศทางนโยบายการเงินของธนาคารกลางในประเทศสำคัญ การเมืองในสหรัฐฯ สงครามการค้าสหรัฐฯ-จีนรวมถึงการแยกตัวออกจากสหภาพยุโรปของสหราชอาณาจักร
(Brexit) ที่ยังไม่ได้ข้อสรุป”

สำหรับธีมการลงทุนปี 2562 ต้องทำให้พอร์ตลงทุนมีความพร้อมรับมือกับความไม่แน่นอน จึงต้องกระจายความเสี่ยงในหลายภูมิภาคและเป็นการลงทุนแบบ Multi Asset ทั้งระยะสั้นและระยะยาว ซึ่งตลาดเอเชีย และตลาดเกิดใหม่รวมถึงการลงทุน ในพันธบัตรยังน่าสนใจ 

หน้า 19-20 หนังสือพิมพ์ฐานเศรษฐกิจ ปีที่ 39 ฉบับที่ 3,451 วันที่  10 - 13 มีนาคม พ.ศ. 2562