21 กุมภาพันธ์ 2020
- WWW.SETTRADE.COM -  SET  1,483.79  -7.45  -0.50%         Value  2,238.21  Mil.Baht         SET50  993.76  -6.23  -0.62%         Value  1,508.40  Mil.Baht         SET100  2,180.66  -12.99  -0.59%         Value  1,672.33  Mil.Baht         sSET  645.84  -1.44  -0.22%         Value  45.28  Mil.Baht         SETCLMV  890.24  -7.85  -0.87%         Value  690.19  Mil.Baht         SETHD  1,065.75  -6.85  -0.64%         Value  796.07  Mil.Baht         SETTHSI  911.40  -4.19  -0.46%         Value  1,396.04  Mil.Baht         SETWB  922.24  -5.68  -0.61%         Value  488.38  Mil.Baht         mai  298.12  -0.07  -0.02%         Value  13.03  Mil.Baht             AGRO  425.80  -1.27  -0.30%       AGRI  151.83  -0.20  -0.13%       FOOD  12,376.93  -37.65  -0.30%           CONSUMP  89.89  -0.10  -0.11%       FASHION  588.32  -0.38  -0.06%       HOME  22.42  -0.11  -0.49%       PERSON  216.50  0.00  0.00%           FINCIAL  160.90  -0.44  -0.27%       BANK  393.32  -1.24  -0.31%       FIN  4,555.67  -10.22  -0.22%       INSUR  10,487.04  -1.17  -0.01%           INDUS  90.51  -0.33  -0.36%       AUTO  367.93  +1.07  +0.29%       IMM  46.48  -0.02  -0.04%       PAPER  2,700.61  +14.07  +0.52%       PETRO  845.71  -4.65  -0.55%       PKG  2,924.46  +1.14  +0.04%       STEEL  20.80  -0.06  -0.29%           PROPCON  116.51  -0.08  -0.07%       CONMAT  9,052.37  -41.28  -0.45%       PROP  237.49  +0.66  +0.28%       PF&REIT  236.24  -0.68  -0.29%       CONS  67.85  -0.32  -0.47%           RESOURC  211.24  -1.97  -0.92%       ENERG  24,095.83  -224.21  -0.92%       MINE  4.49  -0.08  -1.75%           SERVICE  456.10  -2.81  -0.61%       COMM  35,555.86  -232.22  -0.65%       HELTH  5,178.71  -53.58  -1.02%       MEDIA  45.90  -0.68  -1.46%       PROF  152.37  -0.44  -0.29%       TOURISM  401.80  -2.48  -0.61%       TRANS  364.01  -0.87  -0.24%           TECH  157.17  -0.66  -0.42%       ETRON  1,303.23  -3.98  -0.30%       ICT  152.33  -0.65  -0.42%       TFEX       SET50 Index Futures       S50G20  -  -  -        S50H20  -  -  -        S50J20  -  -  -        S50M20  -  -  -        S50U20  -  -  -        S50Z20  -  -  -      Sector Index Futures       BANKH20  -  -  -        COMMH20  -  -  -        ENERGH20  -  -  -        FOODH20  -  -  -        ICTH20  -  -  -      Single Stock Futures       AAVH20  -  -  -        ADVANCH20  -  -  -        AEONTSH20  -  -  -        AMATAH20  -  -  -        AOTH20  -  -  -        APH20  -  -  -        BAH20  -  -  -        BANPUH20  -  -  -        BAYH20  -  -  -        BBLH20  -  -  -        BCHH20  -  -  -        BCPH20  -  -  -        BCPGH20  -  -  -        BDMSH20  -  -  -        BEAUTYH20  -  -  -        BECH20  -  -  -        BEMH20  -  -  -        BGRIMH20  -  -  -        BHH20  -  -  -        BJCH20  -  -  -        BLAH20  -  -  -        BLANDH20  -  -  -        BTSH20  -  -  -        CBGH20  -  -  -        CENTELH20  -  -  -        CHGH20  -  -  -        CKH20  -  -  -        CKPH20  -  -  -        COM7H20  -  -  -        CPALLH20  -  -  -        CPFH20  -  -  -        CPNH20  -  -  -        DELTAH20  -  -  -        DTACH20  -  -  -        EAH20  -  -  -        EGCOH20  -  -  -        EPGH20  -  -  -        ERWH20  -  -  -        ESSOH20  -  -  -        GFPTH20  -  -  -        GLOBALH20  -  -  -        GPSCH20X  -  -  -        GULFH20  -  -  -        GUNKULH20X  -  -  -        HANAH20  -  -  -        HMPROH20  -  -  -        ICHIH20  -  -  -        INTUCHH20  -  -  -        IRPCH20  -  -  -        ITDH20  -  -  -        IVLH20  -  -  -        JASH20  -  -  -        KBANKH20  -  -  -        KCEH20  -  -  -        KKPH20  -  -  -        KTBH20  -  -  -        KTCH20  -  -  -        LHH20  -  -  -        LPNH20  -  -  -        MAJORH20  -  -  -        MEGAH20  -  -  -        MINTH20  -  -  -        MTCH20  -  -  -        ORIH20  -  -  -        PLANBH20  -  -  -        PRMH20  -  -  -        PSHH20  -  -  -        PSLH20  -  -  -        PTGH20  -  -  -        PTTH20  -  -  -        PTTEPH20  -  -  -        PTTGCH20  -  -  -        QHH20  -  -  -        RATCHH20  -  -  -        ROBINSH20X  -  -  -        RSH20  -  -  -        SH20  -  -  -        SAMARTH20  -  -  -        SAWADH20X  -  -  -        SCBH20X  -  -  -        SCCH20  -  -  -        SGPH20  -  -  -        SIRIH20  -  -  -        SPALIH20  -  -  -        SPCGH20  -  -  -        SPRCH20  -  -  -        STAH20  -  -  -        STECH20  -  -  -        STPIH20  -  -  -        SUPERH20  -  -  -        TASCOH20  -  -  -        TCAPH20X  -  -  -        THAIH20  -  -  -        THANIH20  -  -  -        THCOMH20  -  -  -        TISCOH20  -  -  -        TKNH20  -  -  -        TMBH20X  -  -  -        TOPH20  -  -  -        TPIPLH20  -  -  -        TRUEH20  -  -  -        TTAH20  -  -  -        TTCLH20  -  -  -        TTWH20  -  -  -        TUH20  -  -  -        TVOH20  -  -  -        UNIQH20  -  -  -        VGIH20  -  -  -        VNGH20  -  -  -        WHAH20  -  -  -      GF10 Futures       GF10G20  24,270  +180  3,457        GF10J20  24,370  +180  2,729        GF10M20  24,440  +170  950      GF50 Futures       GFG20  24,270  +180  136        GFJ20  24,370  +180  48        GFM20  24,430  +180  17      Gold Online Futures       GOH20  1,626.50  +11.50  18,835      GOLD-D       GDH20  1,627.70  +17.80  1      USD Futures       USDG20  -  -  -        USDH20  -  -  -        USDJ20  -  -  -        USDM20  -  -  -      BB3 Futures       BB3H20  -  -  -        BB3M20  -  -  -      TGB5 Futures       TGB5H20  -  -  -        TGB5M20  -  -  -      RSS3 Futures       RSS3G20  -  -  -        RSS3H20  -  -  -        RSS3J20  -  -  -        RSS3K20  -  -  -        RSS3M20  -  -  -        RSS3N20  -  -  -        RSS3Q20  -  -  -      RSS3D Futures       RSS3DG20  -  -  -        RSS3DH20  -  -  -        RSS3DJ20  -  -  -        RSS3DK20  -  -  -        RSS3DM20  -  -  -        RSS3DN20  -  -  -        RSS3DQ20  -  -  -      Index Options       Most Active Call Volume     Most Active Put Volume         

ปปง.ปลื้มคุมเข้มโอนเงิน  ธุรกรรมต้องสงสัยลด  ก.ค.เหลือ2หมื่นล.

09 Oct 2019
อ่าน 1929 ครั้ง

ปปง.เผยธุรกรรมโอนเงินออนไลน์ 7 เดือนเพิ่ม 10.98% ขณะที่ธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยลดลง 1.32% แจงร่างแก้ไขกฎกระทรวง ต้องรายงานวงเงินโอนข้ามประเทศ ตั้งแต่ 5 หมื่นบาทหวังยกระดับเทียบเท่ามาตรฐานสากล เตรียมรับประเมินจาก FATF อีกรอบปี 64

ที่ประชุมคณะรัฐมนตรี(ครม.)เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม อนุมัติหลักการร่างกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า .. …โดยกำหนดให้สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามม. 16 ของพระราชบัญญัติปปง.ที่ต้องดำเนิน ซึ่งมีทั้งหมด 9 อาชีพให้รายงานธุรกรรมที่ให้บริการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ข้ามประเทศ มูลค่าตั้งแต่ 5 หมื่นบาท สถาบันการเงินผู้ส่งคำสั่งโอนและสถาบันการเงินผู้รับคำสั่งโอน ต้องจัดส่งคำสั่งโอนเงินมีข้อมูลของผู้โอนและผู้รับโอน

แหล่งข่าวจากสถาบันการเงินระบุว่า คณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) อาจเห็นสัญญาณการโอนเงินข้ามประเทศที่มีความผิดปกติ เพราะเท่าที่ทราบ แต่ละปีประเทศไทยมีเงินหายไปจากระบบจำนวนมาก ส่วนหนึ่งอาจเป็นผลจากการไม่ให้ความร่วมมือของประชาชน โดยเฉพาะผู้ทรงอิทธิพลที่ใช้บริการหรือบางส่วนที่ยังคงใช้บริการโพยก๊วนหรือการโอนเงินใต้ดินและรวมถึงการใช้บริการโอนเงินที่รายงานตัวเลขไม่ตรงกับจำนวนจึงไม่สามารถเก็บข้อมูลได้

ขณะที่นางสาววิลาวัลย์ ลิมปนะวรรณกูล ผู้อำนวยการส่วนพัฒนานโยบายการกำกับสำนักงาน ปปง.เปิดเผยกับฐานเศรษฐกิจว่า วงเงินตั้งแต่ 5 หมื่นบาทขึ้นไปที่ทำธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ข้ามประเทศทั้งสถาบันการเงินที่ส่งคำสั่งโอนและสถาบันการเงินผู้รับคำสั่งโอนต้องมีข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าทั้งต้นทางและปลายทางที่ครบถ้วนนั้น เป็นเรื่องเก่าที่ใช้กันอยู่แล้ว ไม่ได้เพิ่มภาระต่อผู้ประกอบการแต่อย่างใด

วิลาวัลย์  ลิมปนะวรรณกูล



 

ทั้งนี้เนื่องจากกฎกระทรวงฉบับเดิม แปลข้อความมาเขียนกฎหมายแล้วไม่สามารถใช้ได้จึงต้องทำให้เป็นมาตรฐานสากล เพราะไปกำหนดให้ Correspondent Bank หรือธนาคารตัวแทน ซึ่งเป็นตัวกลางต้องรู้จักลูกค้าโดยที่ไม่ได้เห็นหน้าลูกค้าก็ไม่สามารถหาข้อมูลลูกค้าได้อยู่แล้ว แต่จริงๆสถาบันการเงินต้นทางและปลายทางจะต้องรู้รายละเอียดเกี่ยวกับลูกค้าแต่ละรายที่ทำธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ เช่น ชื่อเต็มของผู้สั่งโอน หมายเลขบัญชีของลูกค้าผู้สั่งโอนที่อยู่ของลูกค้าผู้สั่งโอนหมายเลขประจำตัวประชาชน หรือเอกสารที่รัฐออกให้ หรือวันเดือนปีและสถานที่เกิดรวมถึงชื่อเต็มของผู้รับเงินหมายเลขบัญชีของผู้รับเงิน

ที่ผ่านมาปปง.กำหนดให้การทำธุรกรรมผ่านผู้ประกอบอาชีพตามม.16 ตั้งแต่วงเงิน 7 แสนบาทหรือที่เป็นการโอนเงินหรือชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่มีมูลค่าตั้งแต่ 5 หมื่นบาทขึ้นไปต้องมีข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้าหรือระบุตัวผู้รับปลายทางให้ครบถ้วนและเพียงพอตั้งแต่ปี 2556 ซึ่งต้นฉบับเดิมตามมาตรฐานสากลนั้น ใช้วงเงิน 1,000 ยูโรหรือเทียบเท่า 5 หมื่นบาท โดยกำหนดเป็นแนวปฏิบัติให้สถาบันการเงินและผู้ได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทย(ธปท.)ให้ประกอบธุรกิจโอนเงินจะต้องมีข้อมูลรายละเอียดที่ครบถ้วนของผู้โอนและผู้รับโอนเป็นหลักฐาน



 

ทั้งนี้ แนวปฏิบัติดังกล่าวต้องทำตามมาตรฐานสากล ซึ่งคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน หรือ FATF: Financial Action Task Force จะเข้ามาประเมินประเทศไทยถึงแนวทางการปฏิบัติตามมาตรฐานสากล ด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในปี 2564 อีกครั้ง

สำหรับเดือนกรกฎาคม 2562 มีธุรกรรมโอนเงินรวม 14.9 ล้านล้านบาทเพิ่มขึ้น 10.46% 
โดยเป็นธุรกรรมโอนเงินหรือชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์  13.7 ล้านล้านบาท เพิ่มขึ้น 10.98% และธุรกรรมของผู้ประกอบอาชีพตามม.16 และธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย 21,993 ล้านบาทลดลง 1.32% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน 

หน้า 19-20 หนังสือพิมพ์ฐานเศรษฐกิจ ปีที่ 39 ฉบับที่ 3,512 วันที่ 10-12 ตุลาคม 2562

       


ไม่พลาดข่าวสำคัญ แค่กดเป็นเพื่อน กับ LINE @thansettakij