TBN ผนึก JurisTech ดัน AI พลิกโฉมสินเชื่อดิจิทัล ยื่นกู้-ติดตามหนี้
TBN เซ็น MOU JurisTech ดึง AI พัฒนาโซลูชันสินเชื่อดิจิทัลครบวงจร ตั้งแต่การขอสินเชื่อ การวิเคราะห์และอนุมัติ ไปจนถึงการบริหารและติดตามหนี้ ภายใต้แนวคิด “One Connected Lending Lifecycle
KEY
POINTS
- TBN ร่วมมือกับ JurisTech ผู้ให้บริการเทคโนโลยีสินเชื่อจากเอเชีย เพื่อพัฒนาโซลูชันสินเชื่อดิจิทัลแบบครบวงจร
- นำเทคโนโลยี AI มาใช้เชื่อมโยงกระบวนการสินเชื่อทั้งหมด ตั้งแต่การยื่นขอสินเชื่อ การอนุมัติ ไปจนถึงการบริหารและติดตามหนี้
- มีเป้าหมายเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพ ลดต้นทุนและความซ้ำซ้อนในการดำเนินงาน พร้อมยกระดับการประเมินสินเชื่อให้รัดกุมยิ่งขึ้น
- ในระยะแรกจะมุ่งเน้นไปที่กลุ่มผู้ให้บริการสินเชื่อที่ไม่ใช่ธนาคาร (Non-bank) เพื่อช่วยรับมือกับกฎเกณฑ์และข้อกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้น
นายปนายุ ศิริกระจ่างศรี ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท ทีบีเอ็น คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) หรือ TBN ผู้นำด้าน Intelligent Digital Platform เปิดเผยว่า TBN จับมือ Juris Technologies ผู้ให้บริการเทคโนโลยีสินเชื่อชั้นนำจากเอเชีย ลงนามบันทึกข้อตกลงความร่วมมือ (MOU) เดินหน้าพัฒนาโซลูชันสินเชื่อดิจิทัลครบวงจร ผสานเทคโนโลยี AI เชื่อมโยงกระบวนการตั้งแต่การขอสินเชื่อ การวิเคราะห์และอนุมัติ ไปจนถึงการบริหารและติดตามหนี้ ภายใต้แนวคิด “One Connected Lending Lifecycle” มุ่งเพิ่มประสิทธิภาพ ลดต้นทุนและความซ้ำซ้อนในการดำเนินงาน พร้อมยกระดับการประเมินสินเชื่อและรองรับข้อกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้น ตอบโจทย์การเปลี่ยนแปลงของตลาดสินเชื่อไทย
เชื่อมระบบสินเชื่อ ลดงานซ้ำซ้อน เพิ่มความคล่องตัว
ความร่วมมือดังกล่าวสอดรับกับความท้าทายของตลาดสินเชื่อไทย ทั้งข้อจำกัดในการเข้าถึงสินเชื่อ ต้นทุนการดำเนินงาน การประเมินผู้ขอสินเชื่อที่มีข้อมูลไม่ครบถ้วน และข้อกำกับดูแลที่เข้มข้นขึ้น
ขณะเดียวกัน ระบบเทคโนโลยีที่ใช้อยู่ในแต่ละขั้นตอนมักทำงานแยกจากกัน ทำให้เกิดการส่งต่อข้อมูลซ้ำ การทำงานแบบ Manual และความล่าช้าในการปรับเปลี่ยนนโยบายหรือผลิตภัณฑ์สินเชื่อ
TBN และ JurisTech มุ่งเชื่อมโยงข้อมูล การตัดสินใจ และกระบวนการทำงานตลอดวงจรสินเชื่อ ตั้งแต่การหาลูกค้า การเริ่มต้นขอสินเชื่อและประเมินสินเชื่อ ไปจนถึงการอนุมัติและจ่ายเงิน การบริหารสินเชื่อ การติดตามหนี้ การปรับโครงสร้างหนี้ รวมถึงการกู้คืนหนี้และการดำเนินการทางกฎหมาย
ขณะเดียวกันได้นำความสามารถด้าน AI ของ JurisTech เข้ามาผสานกับกระบวนการทำงาน เพื่อช่วยให้สถาบันการเงินสามารถจัดการเอกสารได้โดยอัตโนมัติ ยกระดับการประเมินสินเชื่อ เพิ่มประสิทธิภาพในการตัดสินใจ และบริหารความเสี่ยงได้อย่างรัดกุม โดยยังคงมีบุคลากรเป็นผู้กำกับดูแลและควบคุมกระบวนการ
อย่างไรก็ดีการเชื่อมโยงกระบวนการในลักษณะนี้จะช่วยให้ผู้ให้บริการสินเชื่อเห็นข้อมูลของลูกค้าได้ครบถ้วนมากขึ้น ลดงาน Manual และขั้นตอนที่ซ้ำซ้อน พร้อมตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของธุรกิจและข้อกำกับดูแลได้รวดเร็วและยืดหยุ่นมากขึ้น
ชู Right to Play และ Right to Win เพิ่มขีดแข่งขันธุรกิจสินเชื่อ
“สิ่งที่เราต้องการทำคือช่วยให้ผู้ให้บริการสินเชื่อเดินหน้าได้ทั้ง Right to Play และ Right to Win คือสามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างถูกต้องตามข้อกำกับและบริหารความเสี่ยงได้อย่างเป็นระบบ ขณะเดียวกันก็เพิ่มประสิทธิภาพของกระบวนการสินเชื่อ ทั้งการตัดสินใจที่รวดเร็วขึ้น การลดขั้นตอนและต้นทุน เพื่อให้สามารถบริหารธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพและสร้างกำไรได้มากขึ้น เรานำเทคโนโลยีและการเชื่อมโยงข้อมูลตลอดวงจรสินเชื่อเข้ามา เพื่อให้ผู้ให้บริการสามารถบริหารธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพและแข่งขันได้มากขึ้น” นายปนายุ กล่าว
JurisTech ผสาน 360° AI Lending Technology ยกระดับสินเชื่อไทย
นางสาว ซี ไว ฮุน (.See Wai Hun) ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท JurisTech กล่าวว่า JurisTech เชื่อว่าอนาคตของธุรกิจสินเชื่อไม่ได้ขึ้นอยู่กับ AI เพียงอย่างเดียว แต่ขึ้นอยู่กับการนำ AI มาใช้ให้เกิดประโยชน์ตลอดวงจรสินเชื่อ ตั้งแต่การหาลูกค้าและเริ่มต้นขอสินเชื่อ การวิเคราะห์และตัดสินใจ ไปจนถึงการบริหารสินเชื่อและติดตามหนี้ ประเทศไทยเป็นหนึ่งในตลาดการเงินที่มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องในภูมิภาค ความร่วมมือกับ TBN ทำให้เราได้นำความเชี่ยวชาญด้านสินเชื่อและเทคโนโลยี 360° AI Lending Technology ที่ได้รับการพิสูจน์จากการใช้งานจริงของ JurisTech มาผสานกับความแข็งแกร่งของ TBN ทั้งด้านการดำเนินงานในประเทศไทย ความสามารถด้านเทคโนโลยี และความเข้าใจตลาดไทย เราต้องการช่วยให้ธนาคารและสถาบันการเงินก้าวจากการนำเทคโนโลยีมาใช้ในแต่ละส่วน ไปสู่ระบบสินเชื่อที่เชื่อมโยงและทำงานร่วมกันอย่างชาญฉลาด เพื่อให้ตัดสินใจได้รวดเร็วขึ้น บริหารความเสี่ยงได้ดีขึ้น เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน และสร้างประสบการณ์ที่ดีขึ้นให้กับลูกค้า” Ms. See Wai Hun, Chief Executive Officer, JurisTech กล่าว
นำร่องกลุ่ม Non-bank รับมือกฎเกณฑ์เข้มงวด
ความร่วมมือครั้งนี้มุ่งสนับสนุนผู้ให้บริการสินเชื่อทั้งกลุ่มธนาคารและผู้ให้บริการที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์ (Non-bank) โดยในระยะแรกให้ความสำคัญกับกลุ่ม Non-bank ซึ่งมีบทบาทเพิ่มขึ้นในตลาดสินเชื่อไทย และกำลังเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงของกฎเกณฑ์และข้อกำกับดูแล ซึ่งมีบทบาทในการเพิ่มโอกาสเข้าถึงสินเชื่อให้แก่ผู้บริโภคและธุรกิจขนาดเล็ก โดยกลุ่มดังกล่าวต้องบริหารทั้งการประเมินลูกค้าที่มีข้อมูลเครดิตจำกัด ต้นทุนการดำเนินงาน ความรวดเร็วในการให้บริการ และการปฏิบัติตามข้อกำกับดูแล
ทั้งสองบริษัทจึงมุ่งนำ AI และระบบสินเชื่อแบบครบวงจรเข้ามาช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการประเมินลูกค้า ลดภาระงานซ้ำซ้อน และยกระดับการบริหารกระบวนการสินเชื่ออย่างเป็นระบบ พร้อมรองรับการเปลี่ยนแปลงของธุรกิจและกฎเกณฑ์ในอนาคต
สำหรับการลงนาม MOU ครั้งนี้นับเป็นจุดเริ่มต้นของการผสานเทคโนโลยีสินเชื่อระดับภูมิภาคกับความเชี่ยวชาญในการดำเนินงานในประเทศไทย เพื่อขับเคลื่อนผู้ให้บริการสินเชื่อจากระบบที่ทำงานแยกส่วน สู่การบริหารสินเชื่อแบบเชื่อมต่อกันตลอดวงจร ช่วยให้ตัดสินใจได้รวดเร็ว ปรับตัวได้คล่องตัว และดูแลลูกค้าได้อย่างต่อเนื่อง
