บัญชีม้า ลาม! ประมงไทยสะเทือน แรงงานถูกระงับบัญชีเงินฝาก-เปิดใหม่ไม่ได้

ตามที่สมาคมธนาคารไทย ได้รับหนังสือจากสมาคมประมงแห่งประเทศไทยเกี่ยวกับเรื่องปัญหาการเปิดบัญชีเงินฝากใหม่ และบัญชีเงินฝากเดิมถูกระงับนั้น เนื่องจากสมาคมการประมงแห่งประเทศไทยได้รับการร้องเรียนจากสมาชิกชาวประมงกรณีปัญหาการเปิดบัญชีเงินฝากของแรงงานต่างค้าวที่ไม่สามารถเปิดบัญชีได้ และปัญหาบัญชีเงินฝากเดิมถูกระงับการใช้บริการนั้น ด้วยสมากมฯ และธนาคารสมาชิกมีแนวทางในการดำเนินธุรกิจภายใต้หลักเกณฑ์การกำกับดูแลของหน่วยงานทางการที่เกี่ยวข้อง ซึ่งอาจมีผลกระทบต่อการใช้บัญชีเงินฝากของธนาคารสมาคมฯ จึงขอชี้แจงแนวทางในการดำเนินการของธนาคารสมาชิกดังนี้

• 1. กรณีที่บัญชีเงินฝากของลูกค้าถูกระงับใช้บริการ ในกรณีที่บัญชีของลูกค้าถึงกำหนดการทบทวนข้อมูลลูกค้าของธนาคารตามหลักเกณฑ์ของ ปปง. ซึ่งเจ้าของบัญชีจะต้องประสานงานธนาคารเพื่อขึ้นจงรายละเอียดให้ธนาคารสามารถตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าได้ ภายหลังจากที่ลูกค้าชี้แจงรายละเอียดครบถ้วน และธนาคารได้พิจารณาข้อมูลดังกล่าวแล้ว ไม่เข้าข่ายว่าเป็นเหตุอันควรสงสัยตามหลักเกณฑ์ของ ปปง. ธนาคารจะดำเนินการปลดการระงับการทำธุรกรรมของลูกค้า

ในกรณีที่ลูกค้าไม่สามารถทำธุรกรรมได้จากมาตรการ Mobile Cleansing ของสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟองเงิน (ปปง.) ซึ่งลูกค้าสามารถดำเนินการปรับปรุงข้อมูลชื่อเจ้าของหมายเลขโทรศัพท์ที่ผูกกับ Mobile Banking ให้ตรงกับชื่อเจ้าของบัญชี หรือหากเป็นหมายเลขโทรศัพท์ของบุคคลในครอบครัว หมายเลขโทรศัพท์ขององค์กรให้ดำเนินการตามข้อยกเว้น โดยสามารถสอบถามได้ที่ธนาคารเจ้าของบัญชีบุคคลดังกล่าวถูกประกาศรายชื่อว่าเป็นบัญชีม้า (ม้าเทาเข้ม) นั้น บัญชีเงินฝากของบุคคลนั้นจะถูกระงับการทำธุรกรรมทุกบัญชีทุกธนาคารตามมาตรการของธนาคารแห่งประเทศไทย

โดยแนวทางในการปลดการระงับบัญชีนั้น หากบุคคลดังกล่าวถูกประกาศรายชื่อเป็น

• ม้าดำจะต้องประสานงานกับตำรวจเพื่อขอปลดรายชื่อ HR03 ของ ปปง.
• ม้าเทาเข้มจะต้องประสานงานกับตำรวจเพื่อปลดรายชื่อม้าเทาเข้ม

หรือหากประสงค์จะใช้บัญชีเพื่อการดำรงชีพนั้น สามารถขอปลดการระงับบัญชีเพื่อการดำรงชีพ 1 บัญชี โดยสามารถประสานงานกับกองบัญชาการตำรวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (บช..สอท.) เพื่อขอใช้บัญชีเพื่อการดำรงชีพ (ซึ่งจะสามารถทำได้รวดเร็วกว่าการปลดรายชื่อ HR03 หรือม้าเทาเข้ม) มีคำสั่งจากหน่วยงานทางการ เจ้าของบัญชีจะต้องประสานงานกับหน่วยงานทางการที่มีคำสั่งอายัดบัญชีหรืออายัดยอดเงินดังกล่าว

• 2.กรณีที่ลูกค้าไม่สามารถเปิดบัญชีใหม่ได้จากข้อเท็จจริงจากสมาคมประมงแห่งปงประเทศไทยแจ้งข้อมูลเกี่ยวกับข้อเท็จจริงเพิ่มเติมเกี่ยวกับปัญหาในการเปิดบัญชีเงินฝาก เนื่องจากนายจ้างอยู่ระหว่างการต่ออายุเอกสารที่เกี่ยวข้อง เช่น ใบอนุญาตทำงาน บัตรประจำตัวคนซึ่งไม่มีสัญชาติไทย (บัตรชมพู) เป็นต้น และลูกจ้างได้ใช้เอกสารที่หมดอายุ หรือไม่ได้ใช้เอกสารที่อยู่ระหว่างการขออนุญาตในการเปิดบัญชี

ดังนั้นในการเปิดบัญชีโดยที่เอกสารดังกล่าวที่หมดอายุนั้นจึงทำให้เอกสารดังกล่าวไม่สามามารถใช้ประกอบการเปิดบัญชีได้ หรือเอกสารที่ใช้ประกอบการเปิดบัญชีไม่ครบถ้วน ซึ่งตามหลักเกณฑ์ในการเปิดบัญชีเงินฝากของธนาคารนั้น ธนาคารจะต้องได้รับเอกสารที่ครบถ้วนตามหลักเกณฑ์ของ ปปง. รวมถึงเอกสารดังกล่าวต้องเป็นเอกสารที่ยังไม่หมดอายุ และเป็นเอกสารที่เป็นปัจจุบัน

เมื่อใบอนุญาตทำงาน บัตรประจำตัวคนซึ่งไม่มีสัญชาติไทยนั้นหมดอายุหรือไม่ครบถ้วน จึงทำให้ธนาคารไม่สามารถเปิดบัญชีได้ในการนี้ สมคมฯ ใคร่ขอชี้แจงแนวทางในการเกี่ยวกับการการเปิดบัญชี และการระงับบัญชีเงินฝากธนาคาร พร้อมทั้งแนวทางในการดำเนินการของเจ้าของบัญชีเงินฝากให้ตามารถใช้บัญชีเงินฝากที่ถูกระงับ หรือการเปิดบัญชีเงินฝากใหม่ ตามหลักเกณฑ์ และแนวปฏิบัติที่เกี่ยวข้อง

ทั้งนี้การจ่ายเงินเดือนเป็นรายดือนและผ่านระบบธนาคาร  ความมุ่งมั่นของรัฐบาลไทย โดยกระทรวงแรงงาน ร่วมมือกับองค์การแรงงานระหว่างประเทศ (ILO) คุ้มครองแรงงานในภาคประมงทะเลมิให้ตกเป็นเหยื่อแรงงาน บังคับและการค้ามนุษย์ และทำให้การบริหารจัดการแรงงานในงานประมงทะเลของไทยมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น อีกทั้งยังสอดคล้องกับอนุสัญญาองค์การแรงงานระหว่างประเทศว่าด้วยการทำงานในภาคประมง (C188) ซึ่งไทยอยู่ระหว่างการดำเนินการเพื่อเป็นภาคีด้วย