July 16, 2019
- WWW.SETTRADE.COM -  SET  1,727.98  -3.61  -0.21%         Value  53,418.43  Mil.Baht         SET50  1,142.60  -0.48  -0.04%         Value  29,085.95  Mil.Baht         SET100  2,533.15  -2.36  -0.09%         Value  36,823.51  Mil.Baht         sSET  821.67  -0.76  -0.09%         Value  2,132.17  Mil.Baht         SETCLMV  1,102.05  -3.84  -0.35%         Value  12,556.46  Mil.Baht         SETHD  1,259.10  +1.69  +0.13%         Value  12,176.71  Mil.Baht         SETTHSI  1,095.75  +0.20  +0.02%         Value  25,797.81  Mil.Baht         SETWB  1,055.80  -10.26  -0.96%         Value  9,512.65  Mil.Baht         mai  375.89  +1.38  +0.37%         Value  1,340.76  Mil.Baht             AGRO  456.13  -5.67  -1.23%       AGRI  198.54  +1.14  +0.58%       FOOD  13,112.11  -177.66  -1.34%           CONSUMP  105.23  -0.71  -0.67%       FASHION  678.16  -6.40  -0.93%       HOME  27.43  -0.02  -0.07%       PERSON  255.61  -0.97  -0.38%           FINCIAL  194.89  -0.46  -0.24%       BANK  517.10  -0.54  -0.10%       FIN  4,184.06  -33.27  -0.79%       INSUR  11,775.59  -31.60  -0.27%           INDUS  114.72  -0.06  -0.05%       AUTO  456.99  -1.00  -0.22%       IMM  46.15  +0.41  +0.90%       PAPER  2,953.79  +28.13  +0.96%       PETRO  1,092.57  -1.82  -0.17%       PKG  3,291.58  -0.17  -0.01%       STEEL  28.72  +0.29  +1.02%           PROPCON  143.83  -0.33  -0.23%       CONMAT  11,532.42  +109.71  +0.96%       PROP  303.34  +0.10  +0.03%       PF&REIT  241.86  -6.61  -2.66%       CONS  101.30  -1.11  -1.08%           RESOURC  229.21  -0.42  -0.18%       ENERG  26,139.39  -49.00  -0.19%       MINE  7.93  +0.16  +2.06%           SERVICE  540.71  -2.88  -0.53%       COMM  44,803.72  -105.11  -0.23%       HELTH  5,554.62  -54.05  -0.96%       MEDIA  61.77  -0.20  -0.32%       PROF  149.40  -2.18  -1.44%       TOURISM  587.85  -5.65  -0.95%       TRANS  413.89  -2.62  -0.63%           TECH  181.03  +2.38  +1.33%       ETRON  1,276.53  -1.05  -0.08%       ICT  178.24  +2.57  +1.46%       TFEX       SET50 Index Futures       S50N19  1,147.3  +2.3  5        S50Q19  1,142.7  -1.4  9        S50U19  1,139.0  -2.6  141,130        S50Z19  1,139.4  -2.6  10,958        S50H20  1,135.7  -2.2  1,469        S50M20  1,132.1  -2.5  417      Sector Index Futures       BANKU19  -  -  -        COMMU19  -  -  -        ENERGU19  -  -  -        FOODU19  -  -  -        ICTU19  -  -  -      Single Stock Futures       AAVU19  3.98  -0.01  617        ADVANCU19  212.25  +2.20  260        AEONTSU19  -  -  20        AMATAU19  23.73  -0.27  1,480        AOTU19  74.49  +0.02  446        APU19  8.00  +0.05  10        BAU19  -  -  -        BANPUU19  14.34  +0.23  1,210        BAYU19  -  -  -        BBLU19  194.50  -0.12  91        BCHU19  15.15  -0.58  879        BCPU19  30.35  -0.05  201        BCPGU19  -  -  100        BDMSU19  24.56  -0.34  608        BEAUTYU19  3.91  -0.02  1,545        BECU19  10.07  +0.21  3,199        BEMU19  10.40  -0.16  7,108        BGRIMU19  35.82  +0.32  8        BHU19  170.60  -1.43  42        BJCU19  50.02  -0.55  572        BLAU19  26.15  +0.20  16        BLANDU19  1.67  -  501        BTSU19  12.48  +0.14  2,501        CBGU19  75.01  -0.41  238        CENTELU19  35.58  +0.33  2        CHGU19  2.29  +0.01  1,011        CKU19  27.63  -0.12  305        CKPU19  7.03  -0.05  1,620        COM7U19  -  -  700        CPALLU19  87.80  +0.63  566        CPFU19  28.50  -0.76  867        CPNU19  74.20  -0.24  337        DELTAU19  -  -  -        DTACU19  55.00  +2.17  4,279        EAU19  54.50  -0.01  105        EARTHU19  -  -  -        EGCOU19  -  -  -        EPGU19  6.70  +0.45  3,594        ERWU19  -  -  -        ESSOU19  11.00  -  2,556        GFPTU19  -  -  -        GLOBALU19X  -  -  300        GLOWU19  -  -  -        GPSCU19  70.50  -1.38  715        GULFU19  126.55  +0.55  267        GUNKULU19X  3.13  +0.06  7,238        HANAU19  -  -  100        HMPROU19  17.24  -0.04  9        ICHIU19  6.90  -0.05  9        INTUCHU19  -  -  80        IRPCU19  5.00  -  1,732        ITDU19  2.30  +0.04  644        IVLU19  41.79  +0.21  520        JASU19  7.58  +0.02  10,587        KBANKU19  188.40  +0.35  516        KCEU19  18.09  -0.60  1,111        KKPU19  69.69  -0.06  62        KTBU19  19.47  +0.05  133        KTCU19  40.05  -1.45  679        LHU19  10.97  +0.08  421        LPNU19  7.37  -0.23  804        MAJORU19  -  -  -        MEGAU19  34.30  -0.68  1        MINTU19  40.51  -0.50  206        MTCU19  55.30  +0.29  113        ORIU19  9.40  -0.02  608        PLANBU19  8.70  +0.11  3,032        PRMU19  8.53  -0.20  22        PSHU19  20.70  -0.77  1        PSLU19  8.94  +0.19  42        PTGU19  21.15  -0.04  1,722        PTTU19  47.47  +0.33  1,180        PTTEPU19  135.00  +1.00  285        PTTGCU19  61.61  +0.16  1,530        QHU19  2.99  -0.01  19        RATCHU19  65.50  +1.49  47        ROBINSU19  58.50  +0.25  125        RSU19  16.01  -0.16  717        SU19  3.63  -  10,355        SAMARTU19  10.20  +0.07  550        SAWADU19X  55.00  -0.20  202        SCBU19  138.49  +0.90  146        SCCU19  450.69  +2.89  141        SGPU19  -  -  500        SIRIU19  1.46  -0.02  5,464        SPALIU19  -  -  -        SPCGU19  19.21  -0.01  101        SPRCU19  10.70  -0.15  2,562        STAU19  12.80  +0.47  1,835        STECU19  26.53  +0.05  509        STPIU19  9.90  -0.05  24        SUPERU19  0.80  +0.05  28,881        TASCOU19  -  -  600        TCAPU19  -  -  -        THAIU19  10.30  -0.02  105        THANIU19  -  -  500        THCOMU19  6.02  -0.08  111        TISCOU19  94.27  +0.25  103        TKNU19  -  -  2,000        TMBU19  1.93  -  41        TOPU19  69.10  -2.04  979        TPIPLU19  1.99  +0.01  1,888        TRUEU19  6.45  +0.29  23,113        TTAU19  6.55  +0.18  1,586        TTCLU19  10.33  +0.38  2,583        TTWU19  13.36  -0.36  108        TUU19  -  -  740        TVOU19  -  -  100        UNIQU19  11.21  -0.33  557        VGIU19  9.56  -0.17  4,583        VNGU19  -  -  -        WHAU19  4.70  -  6,134      GF10 Futures       GF10Q19  20,830  +150  7,325        GF10V19  20,880  +140  2,050        GF10Z19  20,940  +150  1,491      GF50 Futures       GFQ19  20,830  +150  138        GFV19  20,870  +130  45        GFZ19  20,930  +130  31      Gold Online Futures       GOU19  1,424.90  +10.40  17,538      GOLD-D       GDU19  1,423.90  +8.00  6      USD Futures       USDN19  -  -  -        USDQ19  30.81  +0.15  2        USDU19  30.82  +0.02  1,087        USDZ19  30.79  +0.02  65      BB3 Futures       BB3U19  -  -  -        BB3Z19  -  -  -      TGB5 Futures       TGB5U19  -  -  -        TGB5Z19  -  -  -      RSS3 Futures       RSS3N19  -  -  -        RSS3Q19  -  -  -        RSS3U19  -  -  -        RSS3V19  -  -  -        RSS3X19  -  -  -        RSS3Z19  -  -  -        RSS3F20  -  -  -      RSS3D Futures       RSS3DN19  53.50  +1.00  26        RSS3DQ19  50.10  +0.30  28        RSS3DU19  49.00  +0.40  30        RSS3DV19  48.60  +0.30  20        RSS3DX19  48.70  +0.50  38        RSS3DZ19  48.70  +0.50  38        RSS3DF20  -  -  -      Index Options       Most Active Call Volume       S50U19C1175  6.5  -0.6  623        S50U19C1150  14.0  -1.9  425        S50U19C1200  3.1  -0.2  334        S50U19C1125  27.7  -1.2  99        S50U19C1100  46.5  +0.4  25      Most Active Put Volume       S50U19P1100  7.4  +0.4  497        S50U19P1125  13.7  +1.0  497        S50U19P1150  25.0  +0.4  368        S50U19P1075  4.0  +0.2  293        S50U19P1050  2.2  +0.2  152      ---     ขอเชิญผู้สนใจร่วมงานสัมมนา Capital Market Research Forum หัวข้อ "ประเทศไทยจะรับมืออย่างไรกับแรงงานที่หายไป" 19 ก.ค. นี้ 13.00 - 16.00 น. อาคารตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ลงทะเบียนฟรีที่ www.set.or.th    ---     TFEX ชวนแข่งขันส่งคำสั่งซื้อขายอนุพันธ์ด้วย Algorithmic Trading เทรดด้วยเงินจำลอง บนตลาดเสมือนจริง ชิงรางวัลกว่า 100,000 บาท แข่งขันแบบออนไลน์ได้จากทุกที่ และพบ TFEX Buddy ที่จะช่วยให้คำแนะนำกลยุทธ์การซื้อขายใน TFEX สมัครวันนี้-31 ก.ค. ที่ www.TFEX.co.th    ---    

ทางออกนอกตำรา : ธปท.ต้องรับผิด อย่าหลอกประชาชน

12 May 2018
อ่าน 246 ครั้ง
1545411ผมเขียนเรื่องผลการดำเนินงานของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ที่ขาดทุนสะสมทบต้นทบดอกสูงลิ่วถึง 879,419 ล้านบาท มากกว่าจำนำข้าวที่ขาดทุนมหาศาล 6.3 แสนล้านบาทเสียอีก จากนั้นผมก็ตั้งคำถามไปตัวโตๆ ว่า การดำเนินงานที่ขาดทุนทางบัญชีขนาดนี้ทำไม คณะกรรมการ ธปท.ที่มี “อำพน กิตติอำพน” เป็นประธาน จึงต้องจ่ายเงินก้อนโตให้รองผู้ว่าการ 3 คน ผู้ว่าการอีก 1 คน คณะกรรมการชุดต่าง ๆ สูงถึงปีละ 62-63 ล้านบาท ผู้ใหญ่หลายคนในธปท.ต่างบอกว่า "ผมมีมอคติ ไม่เข้าใจหลักการทำงานของธนาคารกลางตามหลักสากล"

ผมขอบอกตรงๆ นะครับว่า ผมเข้าใจหลักการ และหน้าที่ของธนาคารที่ต้องทำหน้าที่ในการดูแลเสถียรภาพด้านเศรษฐกิจ โดยใช้อัตราดอกเบี้ยมาคุมเงินเฟ้อ เพื่อดูแลระดับราคาสินค้าไม่ให้คนไทยเดือดร้อน

แต่ผมขอถามต่อไปนะครับ กี่ปีแล้วที่ ธนาคารชาติ ธนาคารกลางของไทย ซึ่งมี “คนเก่งระดับเกียรตินิยม ดี 1 ประเภท 1” มาบริหารจัดการแล้ว บริหารกรอบเงินเฟ้อพลาดเป้าหมายที่สัญญาไว้กับคณะรัฐมนตรี

อําพน กิตติอําพน อําพน กิตติอําพน

ใครไม่เชื่อผมไปสอบทานได้เลยครับ กรอบเงินเฟ้อในแต่ละปีที่ ธนาคารกลางกำหนดไว้ว่าจะควบคุมกำกับดูแลไว้ไม่ให้เกิน 0-3.5% ต่อมาปรับมาเป็น 0-3% ผิดพลาดมาตลอด “เงินเฟ้อที่เป็นตัวสะท้อนไปยังระดับราคาสินค้าติดลบมากี่ปีแล้ว” และช่องว่างที่ถี่ห่างขนาด 0-3.5% นั้นผมเคยให้ความเห็นทักท้วงไปว่า กว้างเกินไปชนิดที่ไม่ต้องอาศัยนักเรียนนอกมาบริหารก็ได้

คณะกรรมการก็ทำงานแบบประชุมกันเดือนละครั้งและจุดยืนเช่นเดิม ไม่เคยบริหารในสถานการณ์ฉุกเฉินเลยสักครั้ง ไม่เชื่อไปตรวจสอบได้

พอบริหารเงินเฟ้อพลาดเป้าหมายแล้วงัยครับ....ไม่มีอะไรในกอไผ่ มีแต่คำอธิบายว่า เศรษฐกิจโลกผันผวนหนัก ดอกเบี้ยทั้งโลกติดลบ เป็นเพราะประเทศมหาอำนาจอัดฉีดเงินลงระบบอย่างหนักหน่วง ฯลฯ โดยที่ฝ่ายบริหาร และคณะกรรมการ ไม่เคยรับผิดมีแต่รับชอบ

ผมขอบอกว่า ถ้าเป็นบริษัทเอกชนที่เขาทำงานแบบมุ่งหวังผลกำไร และต้องพึ่งพาผลสัมฤทธิ์ในการทำงานเป็นตัวตั้ง ทำพลาดขนาดนั้น 1 ครั้งยังพอทำเนา พลาดต่อเนื่องกัน 2-3 ครั้ง โบกมือลากันได้เลย เพราะต้นทุนเขาหายกำไรเขาหด

ผมทวนความจำให้ก็ได้ ถ้าจำอะไรไม่ได้จากการทำงาน ปลายปี 2560 ที่ผ่านมา ค่าเงินบาทของไทยแข็งค่าเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว กรอบเป้าหมายเงินเฟ้อของ ธปท.ที่กำหนดไว้หลุดกรอบเป็นปีที่ 3 ติดต่อกัน กระทรวงการคลังเรียกร้องให้ ธปท.ลดอัตราดอกเบี้ยจากที่คงไว้ 1.50% ที่สูงกว่าดอกเบี้ยต่างประเทศ ทำให้มีเงินทุนไหลเข้ามามากและทำให้ค่าเงินบาทของไทยแข็งค่าขึ้นอย่างรวดเร็วจนกระทบกับผู้ส่งออก

ดร.วิรไท สันติประภพ ผู้ว่าการ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ดร.วิรไท สันติประภพ ผู้ว่าการ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.)

ที่สำคัญดอกเบี้ยนโยบายของธปท.ยังสูงกว่าดอกเบี้ยในตลาด ทำให้ธนาคารพาณิชย์ นำเงินที่ระดมได้จากประชาชนไปฝากไว้กับธปท.ฟันกำไรกันอื้อซ่าไม่ต้องมีความเสี่ยง ธปท.ต้องกลายเป็นผู้กู้สุทธิในตลาด นี่ใช่สาเหตุหนึ่งที่ทำให้ขาดทุนเพิ่มขึ้นใช่มั้ย

โปรดอย่าลืมเขียนโน้ตไว้ตัวโต ๆเลยนะครับคณะกรรมการ ธปท.และผู้บริหาร ธปท.ว่า สิ่งที่ท่านทำพลาดนั้นมันลากเอาชีวิตคนไทย พนักงานบริษัท ตลอดจนเจ้าของกิจการเขาผิดเขาพลาดไปด้วย....

นี่เพียงแผลเรื่องดอกเบี้ย มาคุมเงินเฟ้อที่ผิดพลาด ผมก็ว่าฉกาจฉกรรจ์แล้ว

มาถึงเรื่องการรักษาเสถียรภาพของค่าเงิน ดูแลอัตราแลกเปลี่ยนที่เป็นตัวสะท้อนค่าเศรษฐกิจและราคาของประเทศ ผมก็ว่ามีปัญหามาก

ผมเข้าใจได้ว่าธนาคารกลางเปรียบเสมือนเจ้ามือ จะกระโจนไปรับซื้อ เทขายหมดไม่ได้

แต่หน้าที่ของธนาคารกลางต้องบริหารอัตราแลกเปลี่ยน บริหารค่าเงินให้มีเสถียรภาพอย่างมืออาชีพ คนที่เก่งด้านค้าเงินที่ดีที่สุด รู้เทคนิกวิธีการ รู้สัญญาณ จับอันตราย แก้ปัญหาทั้งเล่นโดยวาจา และโยนลูกผ่าน ธนาคารพาณิชย์ ที่ลงนามเป็น “Arms แขนขา” ในการ “เล่นกับเงิน” ควรที่จะยืนตรงจุดนั้น ไม่ใช่ “มีแต่คนคุมกฎ แต่ไม่เคยรู้เกม”

แต่ถามว่าปัจจุบันมีมั้ย...ผมว่า ไม่มี และที่มีอยู่ก็สู้ “นักค้าเงิน นักบริหารเงิน นักปริวรรตเงินตราในตลาดไม่ได้”
58
เมื่อไม่มี....ผมจึงไม่แปลกใจที่เดือนเมษายน 2561 เดือนเดียว จะมีการแจ้งผลการดำเนินการที่ขาดทุนจากอัตราแลกเปลี่ยนพรวดเดียว 79,000 ล้านบาท ทำให้ขาดทุนสะสมเพิ่มเป็น 879,000 ล้านบาท ซึ่ง คุณผึ้ง-จันทวรรณ สุจริตกุล ผู้ช่วยผู้ว่าการ ธปท.ออกมาชี้แจงกับสาธารณะว่า “เป็นการขาดทุนทางบัญชี” นั่นแหละครับ

เป็นไปได้อย่างไร ที่จะขาดทุนเดือนเดียวมากขนาดนั้น แสดงว่า บริหารดีเลิศประเสริฐสุดใช่มั้ย?

จะอธิบายว่า หน้าที่ของธปท.ในการดูแลค่าเงินนั้น ยึดหลักการว่าจะเข้าไปดูแลในกรณีที่ค่าเงินบาทผันผวนมากเกินไปจนอาจก่อให้เกิดผลเสียต่อระบบเศรษฐกิจโดยรวม หรือมีสัญญาณว่าเกิดการเก็งกำไรในค่าเงินบาท ธปท. ก็อาจจะเข้าไปดูแลความผันผวนในตลาดอัตราแลกเปลี่ยนเป็นครั้งคราวตามความจำเป็นของสถานการณ์  โดยจะพิจารณาจาก Nominal effective exchange rate (NEER) ซึ่งประกอบด้วยสกุลเงินของคู่ค้าและ คู่แข่งทางการค้าที่สำคัญ เป็นหลักไม่ใช่แค่ดอลลาร์สหรัฐฯ  เพียงสกุลเดียว แต่การดูแลค่าเงินบาทของธปท. จะต้องไม่ฝืนปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจของประเทศ ผมว่าคงใช่ไม่ได้ละมั้ง
ขนเงิน98ล้านบาทฝากธนาคาร4ผู้บริหารธนาคารฝรั่งอย่างน้อย 2 คน บอกกับผมว่า เขาเห็นตัวเลขก็ตกใจมา 2 ปีแล้วที่เป็นเช่นนั้น ในฐานะที่เป็นฝ่ายบริหารเขาบอกว่า ถ้าเป็นการขาดทุนจากการเข้าไปแทรกแซงตลาด Intervention เขาพอเข้าใจได้ ในการเล่นกับเงิน แต่ถ้าขาดทุนจากการดำเนินการเขารับไม่ได้...แต่คนไทยส่วนใหญ่ นักเศรษฐศาสตร์ของไทยบอกว่าเรารับได้ที่จะให้ธนาคารกลางของเราขาดทุนแบบนี้ แต่ผมคนนึงละรับไม่ได้

ในภาวะที่ธปท.ขาดทุนค่าเงิน เชื่อมั้ยธนาคารพาณิชย์เขาทำกำไรจากค่าเงินอย่างเป็นล่ำเป็นสัน ธนาคารไทยพาณิชย์กำไรค่าเงิน 2,850 ล้านบาท ธนาคารกรุงเทพ 1,500 ล้านบาทเศษ ธนาคารกสิกรไทยกว่า 2,1,55 ล้านบาทเศษ แน่นอนว่าเขาทำการค้า เขาเก็งกำไร แต่เหนือสิ่งอื่นใดคือเขาบริหารการเงิน...

เขามีการขาดทุนทางบัญชีจากการ “มาร์คทูมาร์เก็ต” เช่นเดียวกับธนาคารกลางนั่นแหละครับ แต่เขารู้จักบริหาร

ธปท.เองก็มีเครื่องมือบริหารการเงินผ่านการซื้อสวอป ผ่านการซื้อฟอร์เวิร์ด ผ่านวิธีการเล่นกับเงินที่มีเครื่องมือในหน้าต่างการเงินเพียบสารพัดวิธี แต่ทำไมถึงถี่ห่างกันขนาดนี้

ไม่มีใครว่าในเรื่อง “จิตวิญญาณของคนธปท.” ที่ยึดมั่นในความสุจริต เที่ยงตรง ยืนยึดมั่นในอุดมการณ์ แต่ผมกำลังตั้งคำถามในเรื่องทักษะการบริหารจัดการที่ยึดประสิทธิภาพเป็นตัวตั้ง วัดผลได้
mSQWlZdCq5b6ZLkwX8vdqwhdJNnCTkcbถึงเวลานี้ผมอยากให้คนธปทงหันมาพิจารณาตัวเองกันใหม่ เลิกนั่งแต่ในหอคอย ในเวียงวัง มาฟังคลัง มาฟัง นา กันบ้างเพราะ ไม่ว่า ธปท.จะออกมาแก้ต่างเรื่องผลขาดทุนอย่างไร ธปท.ก็ต้องยอมรับว่าผลขาดทุนของ ธปท.ที่เกิดขึ้น แม้ว่าจะเป็นตัวเลขทางบัญชี แต่ก็กระทบความเชื่อมั่นทางเศรษฐกิจของไทยไม่น้อย

เลิกหลอกประชาชนคนอย่างผมว่า ผลขาดทุนทางบัญชีไม่มีผลกระทบกับเศรษฐกิจเลย แต่คนธปท.ต้องออกมาบอกว่าจะทำอย่างไรให้ผลการดำเนินงานของ ธปท.มีกำไร หรือมีผลขาดทุนที่ลดลง

อย่าใช้วาทะกรรม “ธนาคารกลางต้องยอมขาดทุนเพื่อชาติ” มากลบผลงานเลยครับ

เพราะไม่ว่าอ้างอย่างไร ในตลาดการเงินเสรีของโลกแล้วไซร้ การทำกำไรคือตัววัดผลการดำเนินงาน แม้ว่าธนาคารกลางไม่ได้ตั้งขึ้นมาเพื่อแสวงหากำไร แต่ทำหน้าที่บริหารเศรษฐกิจให้มั่นคงก็ตาม

ผิดพลาดก็ต้องยอมรับกันตรง ๆ ครับ...อย่าบิดข้อมูล...

…………………………
คอลัมน์ทางออกนอกตำรา |โดย...บากบั่น บุญเลิศ |หน้า 6 หนังสือพิมพ์ฐานเศรษฐกิจ| ฉบับ 3365 ระหว่างวันที่ 13-16 พ.ค.2561
ดาวน์โหลดอีบุ๊กแทรกข่าว
อ่านข่าวที่เกี่ยวข้อง......

ทางออกนอกตำรา : ขาดทุนสะสมยับ! 9 แสนล้าน ทำไมบอร์ด-ผู้บริหารธปท. รับปีละ 62 ล้าน ทางออกนอกตำรา : ขาดทุนสะสมยับ! 9 แสนล้าน ทำไมบอร์ด-ผู้บริหารธปท. รับปีละ 62 ล้าน

 


ไม่พลาดข่าวสำคัญ แค่กดเป็นเพื่อน กับ LINE @thansettakij