25 พฤศจิกายน 2020
- WWW.SETTRADE.COM -  SET  -  -  -         Value  -  Mil.Baht         SET50  -  -  -         Value  -  Mil.Baht         SET100  -  -  -         Value  -  Mil.Baht         sSET  -  -  -         Value  -  Mil.Baht         SETCLMV  -  -  -         Value  -  Mil.Baht         SETHD  -  -  -         Value  -  Mil.Baht         SETTHSI  -  -  -         Value  -  Mil.Baht         SETWB  -  -  -         Value  -  Mil.Baht         mai  -  -  -         Value  -  Mil.Baht             AGRO  -  -  -       AGRI  -  -  -       FOOD  -  -  -           CONSUMP  -  -  -       FASHION  -  -  -       HOME  -  -  -       PERSON  -  -  -           FINCIAL  -  -  -       BANK  -  -  -       FIN  -  -  -       INSUR  -  -  -           INDUS  -  -  -       AUTO  -  -  -       IMM  -  -  -       PAPER  -  -  -       PETRO  -  -  -       PKG  -  -  -       STEEL  -  -  -           PROPCON  -  -  -       CONMAT  -  -  -       PROP  -  -  -       PF&REIT  -  -  -       CONS  -  -  -           RESOURC  -  -  -       ENERG  -  -  -       MINE  -  -  -           SERVICE  -  -  -       COMM  -  -  -       HELTH  -  -  -       MEDIA  -  -  -       PROF  -  -  -       TOURISM  -  -  -       TRANS  -  -  -           TECH  -  -  -       ETRON  -  -  -       ICT  -  -  -       TFEX       SET50 Index Futures       S50X20  -  -  -        S50Z20  -  -  -        S50F21  -  -  -        S50H21  -  -  -        S50M21  -  -  -        S50U21  -  -  -      Sector Index Futures       BANKZ20  -  -  -        COMMZ20  -  -  -        ENERGZ20  -  -  -        FOODZ20  -  -  -        ICTZ20  -  -  -      Single Stock Futures       AAVZ20  -  -  -        ADVANCZ20  -  -  -        AEONTSZ20  -  -  -        AMATAZ20X  -  -  -        AOTZ20  -  -  -        APZ20  -  -  -        BAZ20  -  -  -        BANPUZ20  -  -  -        BAYZ20  -  -  -        BBLZ20  -  -  -        BCHZ20  -  -  -        BCPZ20  -  -  -        BCPGZ20X  -  -  -        BDMSZ20  -  -  -        BEAUTYZ20  -  -  -        BECZ20  -  -  -        BEMZ20  -  -  -        BGRIMZ20  -  -  -        BHZ20  -  -  -        BJCZ20  -  -  -        BLAZ20  -  -  -        BLANDZ20  -  -  -        BPPZ20  -  -  -        BTSZ20X  -  -  -        CBGZ20  -  -  -        CENTELZ20  -  -  -        CHGZ20  -  -  -        CKZ20  -  -  -        CKPZ20  -  -  -        COM7Z20X  -  -  -        CPALLZ20  -  -  -        CPFZ20  -  -  -        CPNZ20  -  -  -        DELTAZ20  -  -  -        DTACZ20  -  -  -        EAZ20  -  -  -        EASTWZ20  -  -  -        EGCOZ20  -  -  -        EPGZ20  -  -  -        ERWZ20  -  -  -        ESSOZ20  -  -  -        GFPTZ20  -  -  -        GLOBALZ20X  -  -  -        GPSCZ20  -  -  -        GULFZ20Y  -  -  -        GUNKULZ20  -  -  -        HANAZ20  -  -  -        HMPROZ20  -  -  -        ICHIZ20  -  -  -        INTUCHZ20  -  -  -        IRPCZ20  -  -  -        ITDZ20  -  -  -        IVLZ20  -  -  -        JASZ20  -  -  -        JMTZ20  -  -  -        KBANKZ20  -  -  -        KCEZ20  -  -  -        KKPZ20  -  -  -        KTBZ20  -  -  -        KTCZ20  -  -  -        LHZ20  -  -  -        LPNZ20  -  -  -        MZ20  -  -  -        MAJORZ20  -  -  -        MBKZ20  -  -  -        MEGAZ20  -  -  -        MINTZ20X  -  -  -        MTCZ20  -  -  -        ORIZ20  -  -  -        OSPZ20  -  -  -        PLANBZ20  -  -  -        PRMZ20  -  -  -        PSHZ20  -  -  -        PSLZ20  -  -  -        PTGZ20  -  -  -        PTTZ20  -  -  -        PTTEPZ20  -  -  -        PTTGCZ20  -  -  -        QHZ20  -  -  -        RATCHZ20  -  -  -        ROBINSZ20X  -  -  -        RSZ20  -  -  -        SZ20  -  -  -        SAMARTZ20  -  -  -        SAWADZ20  -  -  -        SCBZ20X  -  -  -        SCCZ20  -  -  -        SGPZ20  -  -  -        SIRIZ20  -  -  -        SPALIZ20  -  -  -        SPCGZ20  -  -  -        SPRCZ20  -  -  -        STAZ20  -  -  -        STECZ20  -  -  -        STPIZ20  -  -  -        SUPERZ20  -  -  -        TASCOZ20  -  -  -        TCAPZ20  -  -  -        THAIZ20  -  -  -        THANIZ20X  -  -  -        THCOMZ20  -  -  -        THGZ20  -  -  -        TISCOZ20  -  -  -        TKNZ20  -  -  -        TMBZ20  -  -  -        TOAZ20  -  -  -        TOPZ20  -  -  -        TPIPLZ20  -  -  -        TPIPPZ20  -  -  -        TQMZ20  -  -  -        TRUEZ20  -  -  -        TTAZ20  -  -  -        TTCLZ20  -  -  -        TTWZ20  -  -  -        TUZ20  -  -  -        TVOZ20  -  -  -        UNIQZ20  -  -  -        VGIZ20  -  -  -        VNGZ20  -  -  -        VNTZ20  -  -  -        WHAZ20  -  -  -        WHAUPZ20  -  -  -      GF10 Futures       GF10Z20  26,040  -310  2,945        GF10G21  26,100  -290  1,512        GF10J21  26,150  -290  805      GF50 Futures       GFZ20  26,100  -230  87        GFG21  26,090  -310  19        GFJ21  26,190  -240  57      Gold Online Futures       GOZ20  1,806.00  -20.30  19,375        GOH21  1,812.30  -21.80  4,656      Silver Online Futures       SVFZ20  23.40  -0.14  108      GOLD-D       GDZ20  -  -  -      USD Futures       USDX20  -  -  -        USDZ20  -  -  -        USDF21  -  -  -        USDH21  -  -  -      BB3 Futures       BB3Z20  -  -  -        BB3H21  -  -  -      TGB5 Futures       TGB5Z20  -  -  -        TGB5H21  -  -  -      RSS3 Futures       RSS3X20  -  -  -        RSS3Z20  -  -  -        RSS3F21  -  -  -        RSS3G21  -  -  -        RSS3H21  -  -  -        RSS3J21  -  -  -        RSS3K21  -  -  -      RSS3D Futures       RSS3DX20  -  -  -        RSS3DZ20  -  -  -        RSS3DF21  -  -  -        RSS3DG21  -  -  -        RSS3DH21  -  -  -        RSS3DJ21  -  -  -        RSS3DK21  -  -  -      Index Options       Most Active Call Volume     Most Active Put Volume         

9อาชีพโอนเกิน5หมื่นข้ามประเทศเสี่ยงผิดกฎหมายปปง.

02 Oct 2019 14:14 น.


เมื่อวันอังคารที่ 1 ตุลาคมที่ผ่านมา คณะรัฐมนตรีมีมติอนุมัติ หลักการร่างกฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. …. ตามที่สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน(ปปง.) เสนอ และให้ส่งสำนักงานคณะกรรมการกฤษฎีกาตรวจพิจารณา โดยให้รับความเห็นของสำนักงานอัยการสูงสุดไปประกอบการพิจารณาด้วย แล้วดำเนินการต่อไปได้  และครม.สั่งให้สำนักงานปปง.รับความเห็นของกระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคมไปพิจารณาดำเนินการต่อไปด้วย 

 

“ฐานเศรษฐกิจ” ตรวจสอบสาระสำคัญของร่างกฎกระทรวงฉบับนี้ พบว่าเจาะจงคุมเข้ม “สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา 16 ของ พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินที่ต้องดำเนิน ซึ่งมีทั้งหมด 9 อาชีพ

 

1.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับการดำเนินการการให้คำแนะนำ หรือบริษัทที่ปรึกษาทางการเงิน การลงทุน หรือการเคลื่อนย้ายเงินทุนตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ที่มิใช่สถาบันการเงิน  2.ผู้ประกอบการอัญมณี เพชร พลอย ทองคำ  3.ผู้ประกอบการอาชีพค้าหรือให้เช่าซื้อรถยนต์ 4.นายหน้าหรือตัวแทนซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ 5.ผู้ประกอบอาชีพค้าของเก่าและวัตถุโบราณ

 

6.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับสินเชื่อส่วนบุคคล 7.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับบัตรเงินอิเล็กทรอนิกส์ 8.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับบัตรเครดิตที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน  9.ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์

 





ทั้ง 9 อาชีพ มีหน้าที่ตามกฎหมายคือ 1. ประเมิน บริหาร และบรรเทาความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง โดยคำนึงถึงปัจจัยความเสี่ยงอันเกิดจากลูกค้า พื้นที่หรือประเทศ ผลิตภัณฑ์ บริการ ธุรกรรม หรือช่องทางในการให้บริการ 

 

2. ต้องระบุตัวตนและพิสูจน์ทราบตัวตนของลูกค้า รวมทั้งทำความเข้าใจเกี่ยวกับลักษณะธุรกิจของลูกค้า ตลอดจนโครงสร้างการบริหารจัดการหรือการเป็นเจ้าของ และอำนาจในการควบคุมนิติบุคคลหรือบุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมายนั้นด้วย 

 

3. ต้องดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงในระดับที่เข้มข้นที่สุด หากพบกว่าลูกค้ามีความเสี่ยงสูงจนอาจเป็นเหตุให้สถาบันการเงินและผู้ประกอบ 9 อาชีพ ถูกใช้เป็นเครื่องมือในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง ต้องปฏิเสธการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ไม่ทำธุรกรรม ยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือไม่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวกับลูกค้าดังกล่าว และรายงานเป็นธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยต่อสำนักงาน

 

4. อาจลดระดับความเข้มข้นในการดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำลงได้   5. ดำเนินการบริหารความเสี่ยง ด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง สำหรับลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวที่มีความเสี่ยงสูง โดยต้องดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวดังกล่าวในระดับที่เข้มข้นที่สุด ในกรณีที่ลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวมีความเสี่ยงสูงจนอาจเป็นเหตุให้สถาบันการเงินและผู้ประกอบ 9 อาชีพ ถูกใช้เป็นเครื่องมือในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง สถาบันการเงินและ ต้องไม่ทำธุรกรรมกับลูกค้าที่ทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวดังกล่าว และรายงานเป็นธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยต่อสำนักงาน 

 

6. กรณีที่มีการให้บริการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ข้ามประเทศที่มีมูลค่าตั้งแต่ 5 หมื่นบาทขึ้นไป สถาบันการเงินผู้ส่งคำสั่งโอนและสถาบันการเงินผู้รับคำสั่งโอนต้องดำเนินการส่งและรับข้อมูลของผู้โอนและผู้รับโอนพร้อมคำสั่งโอนเงิน โดยต้องจัดให้คำสั่งโอนเงินมีข้อมูลของผู้โอนและผู้รับโอน”

 

7.กรณีการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับสถาบันการเงินตัวแทน ประเภทการชำระเงินโดย ผ่านบัญชีโดยตรง สถาบันการเงินต้องรับรองได้ว่า สถาบันการเงินตัวแทนต้องดำเนินการบริหารความเสี่ยงและตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าและจะให้ข้อมูลที่เกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงและการตรวจสอบ เพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้ารายนั้นแก่สถาบันการเงินตามที่ได้รับการร้องขอ 

 

8. ต้องดำเนินการตามนโยบายและระเบียบวิธีการเกี่ยวกับการควบคุมภายในที่เหมาะสมกับความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงภายในองค์กรและขนาดธุรกิจของสถาบันการเงินและผู้ประกอบ 9 อาชีพ



สรุปง่ายๆคือ หน้าที่ของสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา 16 ตามกฎหมายปปง. มีหน้าที่ 4 อย่างที่ต้องทำคือ การรายงานธุรกรรม การจัดให้ลูกค้าแสดงตน การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า และการเก็บรักษาเอกสาร

 

ถ้าสถาบันการเงินและ 9 อาชีพที่กฎหมายระบุ ไม่ปฏิบัติ ก็มีบทลงโทษจากเบาไปหาหนัก

 

เริ่มตั้งแต่ หากไม่รายงานการทำธุรกรรม ไม่จัดให้ลูกค้าแสดงตนก่อนการทำธุรกรรม ไม่เก็บรักษารายละเอียดเกี่ยวกับการแสดงตนและบันทึกข้อเท็จจริง ฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามคำสั่งยับยั้งการทำธุรกรรม ไม่เก็บรักษารายละเอียดเกี่ยวกับข้อเท็จจริงของลูกค้าให้ครบเวลา10ปี ต้องระวางโทษปรับไม่เกิน 1 ล้านบาท และปรับอีกไม่เกินวันละ 1 หมื่นบาท ตลอดเวลาที่ยังฝ่าฝืนอยู่ หรือจนกว่าจะได้ปฏิบัติให้ถูกต้อง

 

หากผู้มีหน้าที่รายงานไม่จัดให้บุคคลที่ผ่านการอบรมด้าน AML/CFT จากสำนักงาน ปปง. ทำหน้าที่เกี่ยวกับการจัดทำรายงาน การจัดให้ลูกค้าแสดงตน การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า ต้องระวางโทษปรับไม่เกิน 5 แสนบาท

 

และหากรายงานการทำธุรกรรมอันเป็นเท็จ หรือปกปิดความจริงที่ต้องแจ้ง ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 2 ปี หรือปรับตั้งแต่ 5 หมื่น ถึง 5 แสนบาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

 

หากไม่มาให้ถ้อยคำ ไม่ส่งคำชี้แจงเป็นหนังสือหรือไม่ส่งบัญชีเอกสารหรือหลักฐาน แก่กรรมการธุรกรรม เลขาธิการปปง. หรือพนักงานเจ้าหน้าที่ ฯ ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 1  ปี หรือปรับไม่เกิน 2 หมื่นบาท หรือ ทั้งจำทั้งปรับ

 

และโทษสูงสุด หากฝ่าฝืนการห้ามเปิดเผยข้อมูลของลูกค้า หรือ อาจรู้ความลับในราชการเกี่ยวกับการดำเนินการตามพระราชบัญญัตินี้กระทำด้วยประการใด ๆ ให้ผู้อื่นรู้หรืออาจรู้ความลับดังกล่าว เว้นแต่เป็นการปฏิบัติการตามหน้าที่หรือตามกฎหมาย ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 5 ปี หรือปรับไม่เกิน 1 แสนบาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
 

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

กฎใหม่ โอนข้ามประเทศเกิน5หมื่น โดนตรวจสอบ
BBL ชี้ กฎโอนเงินใหม่ 5 หมื่นบาท น้อยไป​​​​​​​
BAY ยันรายงาน แม้ต่ำ 5 หมื่นบาท

 

ไม่พลาดข่าวสำคัญ แค่กดเป็นเพื่อน กับ LINE @thansettakij