นายณรงค์ศักดิ์ ปลอดมีชัย ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัดหรือ SCBAM เปิดเผยว่า บริษัทฯเตรียมเสนอขาย กองทุนเปิด ไทยพาณิชย์ คอมเพล็กซ์ รีเทิร์น 1YE(SCB Complex Return 1YE: SCBCR1YE) ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย อายุ 1 ปี มูลค่าโครงการ 4,000 ล้านบาท ซึ่งเป็นกองทุน ที่ช่วยลดความเสี่ยงจากการขาดทุนของเงินต้น พร้อมเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนตาม ราคาทองคำโลก จากการลงทุนในสัญญาวอร์แรนต์ที่อ้างอิงกับ ETF ทองคำต่างประเทศ คือ SPDR Gold Shares โดยเปิดขายหน่วยลงทุนครั้งเดียวระหว่างวันที่ 18-24 สิงหาคม 2563 ด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำ 500,000 บาท
กลยุทธ์การลงทุนของกองทุนนี้ แบ่งเป็น 2 ส่วนคือ ส่วนที่ 1 นําเงินต้น 98% ของทรัพย์สินกองทุนไปลงทุนในตราสารหนี้ และ เงินฝาก ทั้งในและต่างประเทศที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือระดับลงทุนได้ขึ้นไป เมื่อครบกําหนดอายุกองทุนจะได้รับเงินลงทุนคืนพร้อมผลตอบแทนซึ่งมีมูลค่าเทียบเท่ากับเงินต้น การลงทุนส่วนนี้มีความผันผวนต่ำ ช่วยลดความเสี่ยงการขาดทุนเงินต้นได้ เบื้องต้นคาดว่า พอร์ตส่วนนี้จะลงทุนในการ์ตา คือเงินฝากธนาคาร Doha Bank(DOHA),เงินฝากธนาคาร Ahli Bank(AHL),ตราสารหนี้ธนาคาร Al Khaliji Bank(ALK),ตราสารหนี้ธนาคาร The Commercial Bank(CBQ) ตราสารหนี้ธนาคาร Qatar National Bank(QNB)และจีน คือ ตราสารหนี้ China Merchants Bank(CMB)
ข่าวที่เกี่ยวข้อง
ส่วนที่ 2 ประมาณ 2% ของทรัพย์สินกองทุน จะนำไปลงทุนในสัญญาวอร์แรนต์ที่อิงกับผลตอบแทนของ ETF-SPDR Gold Sharesจดทะเบียนและซื้อขายในสหรัฐอเมริกา เน้นสร้างผลตอบแทนให้สอดคล้องกับราคาทองคำ LBMA Gold Price PM ที่ได้รับการประเมินจาก London Bullion Market Association(LBMA)ผู้นำของโลกในการซื้อขายกำหนดมาตรฐานรูปแบบและแหล่งที่มาของโลหะรวมถึงทองคำ โดยสัญญาวอแรนต์ดังกล่าวมีลักษณะการจ่ายผลตอบแทนแบบ Shark fin ซึ่งเป็นส่วนสร้างผลตอบให้กับกองทุน
โดยแบ่งผลตอบแทนเป็น 3 กรณี คือ 1.จ่ายผลตอบแทน 60% เมื่อ ETFปรับตัวขึ้นระหว่าง 0-15% 2.จ่ายผลตอบแทนชดเชยประมาณ 0.25% เมื่อ ETFปรับขึ้นเกิน 15% ระหว่างอายุกองทุน และ 3.ไม่จ่ายผลตอบแทนหาก ETF ปรับตัวลงต่ำกว่าราคา ณ วันลงทุนเมื่อครบกำหนดอายุกองทุน โดย ETF- SPDR Gold Shares มีผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบันอยู่ที่เฉลี่ย 15.87% ต่อปี ย้อนหลัง 3 เดือนอยู่ที่ 9.78% ต่อปี และย้อนหลัง1 ปีอยู่ที่ 24.99% ต่อปี (ที่มา Bloomberg ข้อมูล ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2562)
"ทองคำถือเป็นสินทรัพย์ทางเลือกที่สามารถนำมาผสมไว้ในพอร์ตการลงทุนเพื่อเป็นการช่วยกระจายความเสี่ยงในการลงทุน เนื่องจากทองนั้นเป็นสินทรัพย์ที่มักจะทำได้ดีในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูง หรือมีความกังวลด้านเศรษฐกิจ อย่างในปัจจุบันที่ยังคงมีความเสี่ยงในเรื่องการแพร่ระบาดรอบที่สองของไวรัส COVID-19 ที่อาจเป็นปัจจัยลบต่อตลาดโลก"
อย่างไรก็ตาม ควรระมัดระวังการลงทุนในทองคำเนื่องจากราคาทองคำปรับขึ้นมาค่อนข้างมากตั้งแต่ช่วงต้นปี เนื่องจากมีนักลงทุนเข้าไปเก็งกำไรเป็นจำนวนมาก ดังนั้นกองทุน SCBCR1YE ที่มีรูปแบบช่วยลดความเสี่ยงจากการขาดทุนของเงินต้น จึงเป็นอีกหนึ่งทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจ